Alertas de transação
Débitos, créditos, transferências e autorização de cartão em tempo real — registados no log de auditoria no momento em que chegam ao aparelho do cliente.
AMS Banks · Solução Avançada de Mensagensv6
Mensagens construídas Para bancos.
O AMS Banks é um hub de mensagens de nível bancário — SMS bidirecional, notificações omnicanal, banco de dados interno encriptado e integração com múltiplos bancos de dados, incluindo sistemas bancários centrais, CRM, AML e antifraude. Projetado desde a sua conceção com base em padrões de segurança bancária — não é uma plataforma genérica adaptada para bancos.
Segurança de nível bancárioChaves AES-256 com suporte HSMauditoria inviolável
BroadNet · mensagens bancárias
Mensagens bancárias
300M+
mensagens / dia
1,000+
conexões com operadoras
99.99%
SLA
Equipa de engenharia
300+
Engenheiros internos que constroem e operam a plataforma de mensagens por trás do AMS Banks.
Operações NOC
24/7
Operações de rede monitorizando cada rota e mensagem, 24 horas por dia.
Escritórios globais
17
Presença local que apoia bancos e operadores em todos os mercados em que atuamos.
SLA garantido
99.99%
Disponibilidade da plataforma, conforme acordado no acordo de nível de serviço.
Capacidades
Um banco opera, na prática, com seis módulos.
Cada capacidade é moldada pelo que as equipas de risco, operações e conformidade incluem nas suas solicitações de propostas (RFPs) — e não por uma lista de verificação genérica.
OTP para serviços bancários online
Encaminhamento SMS de nível 1 com pré-validação HLR, regras de repetição e canais alternativos para login, adição de beneficiários e transferências de alto valor.
Notificações de fraude e de conta
Envio de SMS bidirecional com alertas de login suspeito e avisos de fraude com cartão. As respostas dos clientes são encaminhadas para a fila de operações correta.
Integração de múltiplos bancos de dados
Conexões paralelas com sistemas bancários centrais, CRM, gestão de cartões, AML e plataformas antifraude. Preferencialmente, procedimentos armazenados com failover de banco de dados duplo.
auditoria inviolável
Cada mensagem gera um registo de log assinado — remetente, destinatário, canal, hash do conteúdo, carimbo de data/hora, cadeia de aprovação — que pode ser exportado para o SIEM bancário.
Licenciamento baseado em módulos
Habilite ou desabilite funcionalidades por âmbito bancário. Pague somente pelo que estiver em produção. Adicione módulos conforme os fluxos de trabalho se expandem.
Matriz de capacidades
Cada módulo, a sua origem e como ele é auditado.
O AMS é licenciado por módulo, permitindo que um banco execute apenas o que precisa. Cada funcionalidade utiliza um sistema de origem específico, entrega os dados num canal definido e regista uma entrada inviolável no histórico de auditoria — o registo que um analista de riscos rastreia durante uma investigação.
| Módulo | O que ele envia | Sistema de origem | Canal | Auditoria |
|---|---|---|---|---|
| Alertas de transação | Débitos, créditos, transferências, autorização de cartão | Core bancário · gestão de cartões | SMS · Push | Assinado |
| OTP para serviços bancários online | Login, transferência, códigos de beneficiário | Autenticação / IAM | SMS · Fallback de voz | Assinado |
| Alertas de fraude e de conta | Confirmações SIM / NÃO bidirecionais | Plataforma antifraude | SMS (bidirecional) | Assinado |
| Confirmação do beneficiário | Verificação ao adicionar beneficiário | Core bancário | SMS | Assinado |
| Extratos e avisos | Extrato eletrónico, data de vencimento, alteração de tarifa | CRM · extratos | SMS · E-mail | Assinado |
| Comunicados de conformidade | Avisos regulamentares e para todo o banco | Console de operações | SMS · E-mail | Aprovação de quatro olhos |
| Integração de múltiplos bancos de dados | Leituras paralelas por meio de procedimentos armazenados | Sistemas core · CRM · AML · cartões | — | Registado |
| Auditoria inviolável | Registo de log assinado por mensagem | Todos os módulos | — | Exportação SIEM |
Como funciona
Encriptado no banco de dados, assinado no registo.
O AMS lê os sistemas bancários por meio de procedimentos armazenados em vez de acesso direto às tabelas, mantém o seu próprio banco de dados interno encriptado e orquestra cada mensagem por meio de modelos, aprovação e encaminhamento antes da entrega segura. A encriptação está presente em cada etapa — AES-256 em repouso com chaves protegidas por HSM, TLS 1.3 em trânsito — e cada mensagem termina como uma entrada de auditoria assinada e inviolável.
01 · Sistemas
Sistemas bancários
- Serviços bancários principais
- CRM · gestão de cartões
- AML · fraude
- AES-256 em repouso
02 · Integração
Camada de integração
- Procedimentos armazenados
- Conectores paralelos
- Failover de banco de dados duplo
- TLS 1.3 em trânsito
03 · Orquestração
Motor de mensagens
- Modelos e regras
- Lógica bidirecional
- Fluxo de trabalho de aprovação
- Política de encaminhamento
04 · Entrega
Entrega segura
- SMS de nível 1
- Voz · Empurrar
- WhatsApp · E-mail
- Pré-validação HLR
05 · Auditoria
Auditoria e controlos
- Registo de registo assinado
- Hash do conteúdo
- Exportação SIEM
- Retenção conforme regulamentação
Banco de dados → integração → orquestração → entrega → auditoria assinada
Fluxos de trabalho bancários
O que os bancos realmente enviam através do AMS.
Padrões extraídos de implantações de produção nos setores de retalho, gestão de património e serviços bancários corporativos no Médio Oriente e Norte de África (MENA).
01 · Cartões
Alertas de transações com cartão em tempo real
Extraído do sistema de gestão de cartões no momento em que a autenticação é concluída — enviado antes mesmo de o cliente guardar o cartão na carteira. Remetente com marca própria, limites configuráveis, pista de auditoria completa para o SIEM.
Latência
<2s
Canais
SMS · Push
Auditoria
Assinado
02 · Aut.
Código OTP para login, transferências e inclusão de beneficiários
SMS pré-validados por HLR em rotas de nível 1 com lógica de decisão em menos de um segundo e fallback automático. Códigos de uso único, TTL configurável, proteção contra repetição e telemetria completa de entrega.
Entrega
HLR + DLR
TTL
5 min
Alternativa
OTP de voz
03 · Risco
desafio de fraude bidirecional
Um login ou transação com cartão suspeitos aciona um desafio SMS de SIM/NÃO. A resposta chega à fila de fraudes em segundos e pode bloquear automaticamente o cartão por meio de um procedimento armazenado na plataforma do cartão.
Responder
Bidirecional
Encaminhamento
Fila de operações
Bloqueio automático
Procedimento armazenado
04 · Retalho
Declarações, prazos e avisos regulamentares
Disponibilidade de extrato eletrónico mensal, lembretes de pagamento mínimo, alterações de tarifas e comunicados de conformidade para todo o banco. Modelos multilíngues com fluxo de aprovação e retenção conforme regulamentação.
Línguas
AR · EN · FR
Aprovação
Quatro olhos
Retenção
7 anos
Exemplo prático
Um desafio de fraude em duas vias, segundo a segundo.
Um login suspeito aciona um SMS com as opções SIM/NÃO. A resposta do cliente bloqueia o cartão e fecha o ciclo em menos de meio minuto — cada etapa é encriptada, orquestrada e auditada.
- 1t+0sAcionar
A plataforma de deteção de fraudes identifica um login suspeito a partir de um novo dispositivo em Riade e abre um processo.
- 2t+1sOrquestrar
O AMS lê o caso por meio de um procedimento armazenado e, em seguida, cria um desafio personalizado de duas vias SIM/NÃO a partir do modelo de fraude.
- 3t+2sEntregar
O SMS é enviado por uma rota Tier 1 pré-validada por HLR e chega ao aparelho do cliente em menos de dois segundos.
- 4t+18sResponder
O cliente responde NÃO. A mensagem recebida é encaminhada para a fila de operações antifraude em segundos.
- 5t+19sAgir
Um procedimento armazenado bloqueia automaticamente o cartão na plataforma de gestão de cartões — sem necessidade de intervenção do analista.
- 6t+19sAuditoria
Cada etapa — desafio, resposta, ação — é registada num log assinado e inviolável e exportado para o SIEM do banco.
Carga útil de desafio
- Direção
- SMS bidirecional
- Entrega
- <2s · Nível 1
- Encaminhamento de resposta
- fila de operações antifraude
- Bloqueio automático
- Procedimento armazenado
- Auditoria
- Assinado · SIEM
- Fallback
- OTP de voz
Se o cliente responder SIM, a sessão é confirmada e liberada; caso contrário, o sistema utiliza o código OTP por voz e o cartão fica bloqueado até que a sessão seja analisada.
Conformidade
Projetado para atender aos controlos exigidos pelos reguladores bancários.
Encriptação, auditoria, retenção, residência e gestão de chaves projetados para atender aos controlos da plataforma SOC 2 e às regulamentações dos bancos centrais em todos os mercados em que atuamos.
Registo de auditoriasha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283
Controlos SOC 2 Tipo II
Análises de acesso, gestão de alterações, encriptação em repouso e em trânsito e monitorização 24 horas por dia, 7 dias por semana — tudo comprovado de acordo com os critérios de serviços de confiança SOC 2.
Linha de base ISO 27001
Controlos do SGSI aplicados em toda a plataforma, alojamento, gestão de chaves e manuais operacionais. Auditorias de vigilância anuais.
Banco central pronto
Configurado para atender aos requisitos de proteção ao consumidor, residência de dados e fluxo de trabalho SAR dos mercados CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL e CBI.
Perguntas frequentes
Perguntas que as equipas bancárias fazem primeiro.
O que é o AMS Banks?
O AMS (Advanced Messaging Solution) Banks é uma central de mensagens completa, desenvolvida especificamente para instituições bancárias e financeiras. Oferece SMS bidirecional, mensagens omnichannel, encaminhamento seguro, monitorização e integração profunda com sistemas e bancos de dados bancários. Projetado desde a sua conceção com base em padrões de segurança bancária.
Quais são os casos de uso bancário que ele suporta?
Alertas transacionais, OTP para internet banking, alertas de fraude com cartão, confirmações de beneficiários, notificações de extrato, SMS bidirecional para atendimento ao cliente, alertas de agência e comunicados de conformidade.
Como funciona a integração de múltiplas bases de dados?
O AMS Banks conecta-se a múltiplos bancos de dados bancários em paralelo — sistemas bancários centrais, CRM, gestão de cartões, sistemas AML e plataformas antifraude. Procedimentos armazenados são preferidos em relação à leitura direta de tabelas. Failover com banco de dados duplo garante resiliência.
Quais são os recursos de auditoria e conformidade integrados?
Pistas de auditoria invioláveis — cada mensagem gera um registo com remetente, destinatário, canal, hash do conteúdo, data e hora e cadeia de aprovação. Retenção configurável conforme regulamentação. Exportação para SIEM bancário ou sistemas de risco.
Como funciona o modelo de encriptação?
Encriptação em múltiplas camadas. Banco de dados interno com AES-256 em repouso, TLS 1.3 em trânsito, e encriptação de ponta a ponta opcional para conteúdo altamente sensível. Gestão de chaves com suporte de HSM. Projetado para atender a padrões específicos de bancos, além da ISO 27001.
O AMS pode ser implementado localmente?
Sim. O AMS funciona localmente, alojado ou num ambiente híbrido, adaptando-se aos requisitos de residência e controlo de dados de cada banco. Uma estrutura integrada de backup e restauração, além de uma opção de recuperação de desastres ativa-ativa em vários locais, mantém o sistema de mensagens disponível mesmo em caso de falhas, com o suporte de um NOC (Centro de Operações de Rede) disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Como funciona o encaminhamento bidirecional de SMS para combater fraudes?
Um login ou transação com cartão suspeitos aciona um SMS personalizado com a mensagem SIM/NÃO por meio de uma rota de nível 1. A resposta do cliente chega à fila de operações antifraude em segundos e pode bloquear automaticamente o cartão por meio de um procedimento armazenado na plataforma do cartão — com toda a troca de mensagens registada no histórico de auditoria assinado.
Clientes
Empresa de confiança para bancos em toda a região MENA.
Desde bancos de retalho regionais até bancos globais de primeira linha com uma rede de agências no Médio Oriente e Norte de África. Nomes disponíveis mediante acordo de confidencialidade.
UB
Banco líder dos Emirados Árabes Unidos
Emirados Árabes Unidos
MR
Banco regional importante
Emirados Árabes Unidos
PG
Banco de retalho pan-golfo
GCC
KI
Banco Islâmico da Arábia Saudita
Arábia Saudita
GR
Banco de retalho do Golfo
Catar
LR
Banco de retalho Levant
Levante
NA
Banco do Norte de África
MENA
EA
Banco da África Oriental
África
Plataforma de nível de operadora
Infraestrutura projetada desde 2003.
A mesma plataforma que processa mais de 300 milhões de mensagens por dia, disponível como blocos de construção para a sua infraestrutura.
300M+
Msgs·dia
99.99%
SLA
23+
Anos
Local, alojado ou híbrido · NOC 24 horas por dia, 7 dias por semana
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$ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log
Estrutura de backup e restauração integradaOpção de DR multi-site ativa-ativachaves com suporte HSM