Avvisi sulle transazioni
Addebiti, accrediti, trasferimenti e autorizzazioni di carte in tempo reale: registrati nel registro di controllo nel momento stesso in cui raggiungono il dispositivo del cliente.
AMS Banks · Soluzione di messaggistica avanzatav6
Messaggistica integrata per le banche.
AMS Banks è una piattaforma di messaggistica di livello bancario: SMS bidirezionali, notifiche omnicanale, database interno crittografato e integrazione multi-database con i sistemi di core banking, CRM, AML e antifrode. Progettata fin dall'inizio in conformità con gli standard di sicurezza bancaria, non si tratta di una piattaforma generica adattata alle esigenze degli istituti di credito.
Sicurezza di livello bancarioAES-256, chiavi supportate da HSMAudit a prova di manomissione
BroadNet · messaggistica bancaria
Messaggistica bancaria
300M+
messaggi / giorno
1,000+
connessioni con gli operatori
99.99%
SLA
team di ingegneri
300+
Ingegneri interni che progettano e gestiscono la piattaforma di messaggistica alla base di AMS Bank.
operazioni NOC
24/7
Il personale addetto alla gestione della rete monitora ogni percorso e ogni messaggio, 24 ore su 24.
Uffici globali
17
Presenza locale a supporto di banche e operatori nei mercati in cui operiamo.
Supporto SLA
99.99%
Disponibilità della piattaforma, come previsto dall'accordo sul livello di servizio (SLA).
Capacità
Sei moduli sono effettivamente utilizzati nel funzionamento di una banca.
Ogni capacità è definita da ciò che i team di rischio, operativi e di conformità inseriscono nelle loro richieste di offerta (RFP), non da una lista di controllo generica.
OTP per l'online banking
Instradamento SMS di livello 1 con pre-validazione HLR, regole di ritentativo e canali di fallback per l'accesso, l'aggiunta di beneficiari e i trasferimenti di valore elevato.
Notifiche relative a frodi e account
Sfide via SMS bidirezionali, avvisi di accesso sospetto e allerte di frode con carta di credito. Le risposte del cliente vengono instradate alla coda operativa appropriata.
Integrazione multi-database
Connessioni parallele ai sistemi di core banking, CRM, gestione delle carte, AML e piattaforme antifrode. Preferibile l'utilizzo di stored procedure con failover a doppio database.
Audit a prova di manomissione
Ogni messaggio genera una voce di registro firmata — mittente, destinatario, canale, hash del contenuto, data e ora, catena di approvazione — esportabile nel SIEM della banca.
Licenze basate su moduli
Attiva o disattiva le funzionalità per ciascun ambito bancario. Paga solo per ciò che è in produzione. Aggiungi moduli man mano che i flussi di lavoro si espandono.
Matrice delle capacità
Ogni modulo, la sua origine e le modalità di verifica.
AMS è concesso in licenza per modulo, quindi una banca utilizza solo ciò di cui ha bisogno. Ogni funzionalità attinge da un sistema sorgente specifico, fornisce i dati su un canale definito e scrive una voce a prova di manomissione nel registro di controllo, ovvero la riga che un responsabile della gestione del rischio traccia durante un'indagine.
| Modulo | Cosa invia | Sistema sorgente | Canale | Audit |
|---|---|---|---|---|
| Avvisi sulle transazioni | Addebiti, accrediti, bonifici, autorizzazione carte | Core banking · gestione carte | SMS · Push | Firmato |
| OTP per l'online banking | Codici di accesso, bonifico e beneficiario | Autenticazione / IAM | SMS · Fallback vocale | Firmato |
| Avvisi di frode e relativi all'account | Conferme SÌ / NO bidirezionali | Piattaforma antifrode | SMS (bidirezionale) | Firmato |
| Conferma del beneficiario | Verifica nuovo beneficiario | Core banking | SMS | Firmato |
| Estratti conto e avvisi | Estratto conto elettronico, data di scadenza, variazione del tasso | CRM · estratti conto | SMS · Email | Firmato |
| Comunicazioni di conformità | Comunicazioni normative e a livello di banca | Console operativa | SMS · Email | Approvazione a quattro occhi |
| Integrazione multi-database | Letture parallele tramite stored procedure | Core · CRM · AML · carte | — | Registrato |
| Audit a prova di manomissione | Voce di registro firmata per messaggio | Tutti i moduli | — | Esportazione SIEM |
Come funziona
Crittografato nel database, firmato nel registro.
AMS legge i sistemi bancari tramite stored procedure anziché accesso diretto alle tabelle, mantiene un proprio database interno crittografato e orchestra ogni messaggio attraverso la creazione di modelli, l'approvazione e l'instradamento prima della consegna sicura. La crittografia è presente in ogni fase: AES-256 per i dati a riposo con chiavi protette da HSM, TLS 1.3 per i dati in transito, e ogni messaggio si conclude con una registrazione di audit firmata e a prova di manomissione.
01 · Sistemi
sistemi bancari
- Servizi bancari di base
- CRM · gestione delle carte
- Antiriciclaggio · frode
- AES-256 a riposo
02 · Integrazione
Livello di integrazione
- Procedure memorizzate
- Connettori paralleli
- Failover a doppio database
- TLS 1.3 in transito
03 · Orchestrazione
Motore di messaggistica
- Modelli e regole
- logica bidirezionale
- Flusso di lavoro di approvazione
- Politica di instradamento
04 · Consegna
Consegna sicura
- SMS di livello 1
- Voce · Push
- WhatsApp · Email
- Pre-validazione HLR
05 · Audit
Audit e controlli
- Annotazione di registro firmata
- Hash del contenuto
- Esportazione SIEM
- Ritenzione ai sensi del regolamento
database bancario → integrazione → orchestrazione → consegna → audit firmato
Flussi di lavoro bancari
Cosa inviano effettivamente le banche tramite AMS.
Modelli ricavati da implementazioni di produzione nei settori del retail banking, del wealth management e del corporate banking nella regione MENA.
01 · Carte
Notifiche in tempo reale sulle transazioni con carta
Prelevato dal sistema di gestione delle carte non appena l'autorizzazione è completata, viene inviato prima ancora che il cliente rimetta la carta nel portafoglio. Mittente personalizzato con il marchio del cliente, soglie configurabili, tracciabilità completa verso il SIEM.
Latenza
<2s
Canali
SMS · Push
Valutazione
Firmato
02 · Autenticazione
OTP per l'accesso, i trasferimenti e l'aggiunta di beneficiari
SMS pre-validati da HLR su percorsi Tier-1 con logica decisionale in frazioni di secondo e fallback automatico. Codici monouso, TTL configurabile, protezione da replay e telemetria di consegna completa.
Consegna
HLR + DLR
TTL
5 min
Fallback
OTP vocale
03 · Rischio
Sfida antifrode bidirezionale
Un accesso sospetto o una transazione con carta attivano una richiesta di conferma tramite SMS (SÌ/NO). La risposta viene inserita nella coda antifrode in pochi secondi e può bloccare automaticamente la carta tramite una procedura memorizzata sul circuito di pagamento.
Rispondere
Bidirezionale
Instradamento
Coda operativa
Blocco automatico
Stored procedure
04 · Vendita al dettaglio
Dichiarazioni, scadenze e avvisi normativi
Disponibilità di estratti conto elettronici mensili, promemoria per le scadenze minime, modifiche dei tassi e comunicazioni di conformità a livello di banca. Modelli multilingue con flusso di approvazione e conservazione conformi alle normative.
Lingue
AR · EN · FR
Approvazione
Quattro occhi
Ritenzione
7 anni
Esempio pratico
Una sfida antifrode a doppio senso, secondo per secondo.
Un accesso sospetto attiva un SMS di conferma SÌ/NO. La risposta del cliente blocca la carta e chiude il ciclo in meno di mezzo minuto: ogni passaggio è crittografato, orchestrato e verificato.
- 1t+0sGrilletto
La piattaforma antifrode segnala un accesso sospetto da un nuovo dispositivo a Riyadh e apre un caso.
- 2t+1sOrchestrare
AMS legge il caso tramite una stored procedure, quindi crea una richiesta di verifica bidirezionale SÌ/NO personalizzata a partire dal modello antifrode.
- 3t+2sConsegnare
L'SMS viene inviato tramite un percorso Tier-1 pre-validato da HLR e raggiunge il telefono del cliente in meno di due secondi.
- 4t+18sRispondere
Il cliente risponde NO. Il messaggio in entrata viene instradato alla coda delle operazioni antifrode entro pochi secondi.
- 5t+19sAtto
Una stored procedure blocca automaticamente la carta sulla piattaforma di gestione delle carte, senza necessità di intervento da parte di un analista.
- 6t+19sValutazione
Ogni passaggio (sfida, risposta, azione) viene registrato in un log firmato e a prova di manomissione ed esportato nel sistema SIEM della banca.
Carico utile della sfida
- Direzione
- SMS bidirezionali
- Consegna
- <2 secondi · Livello 1
- Instradamento della risposta
- Coda operativa antifrode
- Blocco automatico
- Stored procedure
- Audit
- Firmato · SIEM
- Fallback
- Voice OTP
Se il cliente risponde SÌ, la sessione viene confermata e rilasciata; in caso di mancata risposta, si ricorre all'OTP vocale e la carta viene bloccata in attesa di verifica.
Conformità
Progettato per soddisfare i controlli richiesti dalle autorità di vigilanza bancaria.
Crittografia, audit, conservazione, residenza e gestione delle chiavi progettate per soddisfare i controlli di piattaforma SOC 2 e le normative delle banche centrali nei mercati in cui operiamo.
Traccia di controllosha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283
Controlli SOC 2 di tipo II
Revisioni degli accessi, gestione delle modifiche, crittografia dei dati a riposo e in transito e monitoraggio 24 ore su 24, 7 giorni su 7: tutto documentato in conformità ai criteri SOC 2 per i servizi fiduciari.
Norma di riferimento ISO 27001
Controlli ISMS applicati a tutta la piattaforma, all'hosting, alla gestione delle chiavi e ai manuali operativi. Audit di sorveglianza annuali.
Banca centrale pronta
Configurato per soddisfare i requisiti di protezione dei consumatori, residenza dei dati e flusso di lavoro SAR di CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL e CBI per ciascun mercato.
FAQ
Le prime domande che i team bancari pongono.
Cos'è AMS Banks?
AMS (Advanced Messaging Solution) Banks è una piattaforma di messaggistica completa, progettata specificamente per istituti bancari e finanziari. Offre SMS bidirezionali, messaggistica omnicanale, instradamento sicuro, monitoraggio e profonda integrazione con i sistemi e i database bancari. È stata progettata fin dall'inizio nel rispetto degli standard di sicurezza bancari.
Quali casi d'uso bancari supporta?
Avvisi transazionali, OTP per l'online banking, avvisi di frode con carta, conferme dei beneficiari, notifiche degli estratti conto, SMS bidirezionali per il servizio clienti, avvisi di filiale e comunicazioni di conformità.
Come funziona l'integrazione tra più database?
AMS Banks si connette in parallelo a più database bancari: core banking, CRM, gestione delle carte, sistemi AML, piattaforme antifrode. Vengono preferite le stored procedure alla lettura diretta delle tabelle. Failover a doppio database per garantire la resilienza.
Quali funzionalità di audit e conformità sono integrate?
Tracce di controllo a prova di manomissione: ogni messaggio genera una voce di registro con mittente, destinatario, canale, hash del contenuto, data e ora e catena di approvazione. Periodo di conservazione configurabile in base alle normative. Esportazione verso i sistemi SIEM o di gestione del rischio della banca.
Come funziona il modello di crittografia?
Crittografia multilivello. Database interno AES-256 per i dati a riposo, TLS 1.3 per i dati in transito, crittografia end-to-end opzionale per contenuti ad alta sensibilità. Gestione delle chiavi supportata da HSM. Progettato per soddisfare gli standard specifici delle banche, oltre ISO 27001.
È possibile installare AMS in locale?
Sì. AMS può essere eseguito in locale, in hosting o in modalità ibrida per soddisfare i requisiti di residenza e controllo dei dati di una banca. Un framework integrato di backup e ripristino e un'opzione di disaster recovery multisito attivo-attivo garantiscono la disponibilità della messaggistica anche in caso di guasti, con il supporto di un NOC attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
Come funziona l'instradamento bidirezionale degli SMS per contrastare le frodi?
Un accesso sospetto o una transazione con carta attiva un SMS di conferma SÌ/NO personalizzato tramite un canale di primo livello. La risposta del cliente viene inserita nella coda delle operazioni antifrode in pochi secondi e può bloccare automaticamente la carta tramite una stored procedure sulla piattaforma di pagamento, con l'intera conversazione registrata nel registro di controllo firmato.
Clienti
Scelta dalle banche di tutta la regione MENA.
Dalle banche regionali al dettaglio ai principali istituti globali con una rete di filiali nella regione MENA. I nomi sono disponibili su richiesta, previa sottoscrizione di un accordo di riservatezza.
UB
Banca leader degli Emirati Arabi Uniti
Emirati Arabi Uniti
MR
Importante banca regionale
Emirati Arabi Uniti
PG
banca al dettaglio Pan-Gulf
GCC
KI
Banca islamica dell'Arabia Saudita
Arabia Saudita
GR
Banca al dettaglio del Golfo
Qatar
LR
banca al dettaglio levantina
Levante
NA
Banca nordafricana
MENA
EA
Banca dell'Africa orientale
Africa
Piattaforma di livello carrier
Infrastruttura progettata dal 2003.
La stessa piattaforma che gestisce oltre 300 milioni di messaggi al giorno, disponibile come elementi costitutivi per la tua infrastruttura.
300M+
Msg·giorno
99.99%
SLA
23+
Anni
On-premise, hosted o ibrido · NOC 24 ore su 24, 7 giorni su 7
Parla con persone che hanno implementato AMS in una banca.
Pianifica un incontro informativo con il team di BroadNet dedicato al settore bancario. Revisione dell'architettura, definizione dell'ambito di integrazione e implementazione di un progetto pilota funzionante nel tuo ambiente di test entro poche settimane.
$ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log
Framework di backup e ripristino integratoOpzione di ripristino d'emergenza multisito attivo-attivochiavi supportate da HSM