AMS Banks · ایڈوانسڈ میسجنگ سلوشنv6

میسجنگ، خاص طور پر بینکوں کے لیے۔

AMS Banks ایک بینکنگ گریڈ میسجنگ ہب ہے — جس میں دو طرفہ SMS، اومنی چینل نوٹیفیکیشنز، انکرپٹڈ انٹرنل ڈیٹا بیس اور کور بینکنگ، CRM، AML اور فراڈ سسٹم کے ساتھ ملٹی ڈیٹا بیس انٹیگریشن شامل ہے۔ اسے مکمل طور پر بینکنگ سیکیورٹی کے معیارات کو مدنظر رکھتے ہوئے ڈیزائن کیا گیا ہے — یہ کوئی عام پلیٹ فارم نہیں ہے جسے بینکوں کے لیے ڈھالا گیا ہو۔

بینکنگ ٹیم سے بات کریں تکنیکی تفصیلات

بینکنگ گریڈ سیکیورٹیAES-256، HSM سے سپورٹ شدہ کیزٹیمپر ایویڈنٹ آڈٹ

بینک والٹ کی حفاظت کرتا ہوا BroadNet برفانی تیندوا جبکہ سیل شدہ میسجز اس کے لاک رنگز کے ذریعے باہر بہہ رہے ہیں

لائیو · بینکنگ میسجنگ

بینکنگ میسجنگ

300M+

میسجز / دن

1,000+

آپریٹر کنکشنز

99.99%

SLA

انجینئرنگ ٹیم

300+

AMS Banks کے پیچھے میسجنگ پلیٹ فارم بنانے اور چلانے والے ان ہاؤس انجینئرز۔

NOC آپریشنز

24/7

نیٹ ورک آپریشنز چوبیس گھنٹے ہر روٹ اور میسج کی نگرانی کرتے ہیں۔

عالمی دفاتر

مقامی موجودگی جو ہمارے فراہم کردہ مارکیٹس میں بینکوں اور آپریٹرز کی مدد کرتی ہے۔

SLA کے تحت

99.99%

پلیٹ فارم کی دستیابی، جو سروس لیول معاہدے (SLA) میں طے شدہ ہے۔

صلاحیتیں

چھ ماڈیولز جن کے ساتھ ایک بینک اصل میں کام کرتا ہے۔

ہر صلاحیت ان خطرات، آپریشنز اور کمپلائنس ٹیموں کی ضروریات کے مطابق بنائی گئی ہے جو اپنے RFP میں درج کرتی ہیں — یہ کوئی عام چیک لسٹ نہیں ہے۔

ٹرانزیکشن الرٹس

ریئل ٹائم ڈیبٹس، کریڈٹس، ٹرانسفرز اور کارڈ اتھارائزیشن — جیسے ہی کسٹمر کے ہینڈ سیٹ پر پہنچیں، آڈٹ لاگ میں درج کر دی جاتی ہیں۔

آن لائن بینکنگ کے لیے OTP

ٹائر-1 SMS روٹنگ، HLR پری ویلیڈیشن، ری ٹرائی رولز اور لاگ ان، بینیفشری ایڈ اور ہائی ویلیو ٹرانسفرز کے لیے فال بیک چینلز کے ساتھ۔

فراڈ اور اکاؤنٹ نوٹیفیکیشنز

ٹو وے SMS چیلنجز، مشکوک لاگ ان وارننگز اور کارڈ فراڈ الرٹس۔ کسٹمر کے جوابات درست آپریشنز کیو (ops queue) پر روٹ ہوتے ہیں۔

ملٹی ڈیٹا بیس انٹیگریشن

کور بینکنگ، CRM، کارڈ مینجمنٹ، AML اور فراڈ پلیٹ فارمز کے ساتھ متوازی کنکشنز۔ اسٹورڈ پروسیجرز کو ترجیح دی جاتی ہے، ڈوئل ڈیٹا بیس فیل اوور کے ساتھ۔

ٹیمپر ایویڈنٹ آڈٹ

ہر میسج ایک دستخط شدہ لاگ انٹری پیدا کرتا ہے — سینڈر، وصول کنندہ، چینل، مواد کا ہیش، ٹائم اسٹیمپ، منظوری کی زنجیر — جسے بینک SIEM میں ایکسپورٹ کیا جا سکتا ہے۔

ماڈیول پر مبنی لائسنسنگ

بینک کے دائرہ کار کے مطابق صلاحیتوں کو فعال یا غیر فعال کریں۔ صرف اسی چیز کے لیے ادائیگی کریں جو پروڈکشن میں استعمال ہو رہی ہے۔ جیسے جیسے ورک فلو بڑھیں، نئے ماڈیولز شامل کریں۔

کیپبیلیٹی میٹرکس

ہر ماڈیول، اس کا ذریعہ، اور اس کا آڈٹ کیسے کیا جاتا ہے۔

AMS ماڈیول کے لحاظ سے لائسنس یافتہ ہے، اس لیے بینک صرف وہی استعمال کرتا ہے جس کی اسے ضرورت ہو۔ ہر صلاحیت ایک نامزد سورس سسٹم سے ڈیٹا لیتی ہے، ایک متعین چینل پر فراہم کرتی ہے، اور آڈٹ ٹریل میں ایک ایسی انٹری درج کرتی ہے جس میں تبدیلی ممکن نہیں — یہ وہی قطار ہے جسے رسک آفیسر تحقیقات کے دوران ٹریس کرتا ہے۔

ماڈیول	یہ کیا بھیجتا ہے	سورس سسٹم	چینل	آڈٹ
ٹرانزیکشن الرٹس	ڈیبٹس، کریڈٹس، ٹرانسفرز، کارڈ اتھارٹی	کور بینکنگ · کارڈ مینجمنٹ	SMS · پش	دستخط شدہ
آن لائن بینکنگ کے لیے OTP	لاگ ان، ٹرانسفر، بینیفشری کوڈز	Auth / IAM	SMS · وائس فال بیک	دستخط شدہ
فراڈ اور اکاؤنٹ الرٹس	ٹو وے YES / NO چیلنجز	فراڈ پلیٹ فارم	SMS (دو طرفہ)	دستخط شدہ
بینیفشری کی تصدیق	ایڈ پے ای ویریفیکیشن	کور بینکنگ	SMS	دستخط شدہ
اسٹیٹمنٹس اور نوٹس	ای-اسٹیٹمنٹ، ڈیلیوری کی تاریخ، ریٹ میں تبدیلی	CRM · اسٹیٹمنٹس	SMS · ای میل	دستخط شدہ
کمپلائنس براڈکاسٹ	ریگولیٹری اور بینک کے پیمانے پر نوٹس	آپریشنز کنسول	SMS · ای میل	4-eye منظوری
ملٹی ڈیٹا بیس انٹیگریشن	اسٹورڈ پروسیجرز کے ذریعے پیرل ریڈز	کور · CRM · AML · کارڈز	—	لاگ شدہ
ٹیمپر ایویڈنٹ آڈٹ	فی میسج دستخط شدہ لاگ انٹری	تمام ماڈیولز	—	SIEM ایکسپورٹ

یہ کیسے کام کرتا ہے

ڈیٹا بیس میں انکرپٹڈ، لاگ میں سائن شدہ۔

AMS براہ راست ٹیبل تک رسائی کے بجائے اسٹورڈ پروسیجرز کے ذریعے بینک سسٹمز کو پڑھتا ہے، اپنا انکرپٹڈ انٹرنل ڈیٹا بیس رکھتا ہے، اور محفوظ ڈیلیوری سے پہلے ٹیمپلیٹنگ، منظوری اور روٹنگ کے ذریعے ہر میسج کو منظم کرتا ہے۔ انکرپشن ہر مرحلے پر موجود ہے — ڈیٹا کے ذخیرے کے دوران HSM-بیکڈ کیز کے ساتھ AES-256، اور ٹرانزٹ کے دوران TLS 1.3 — اور ہر میسج ایک دستخط شدہ اور تبدیلی سے محفوظ آڈٹ انٹری کے طور پر ختم ہوتا ہے۔

01 · سسٹم

بینک سسٹم

کور بینکنگ
CRM · کارڈ مینجمنٹ
AML · فراڈ
AES-256 ڈیٹا اسٹوریج پر

02 · انٹیگریشن

انٹیگریشن لیئر

اسٹورڈ پروسیجرز
متوازی کنیکٹرز
Dual-DB فیل اوور
TLS 1.3 ان ٹرانزٹ

03 · آرکیسٹریٹ

میسج انجن

ٹیمپلیٹس اور رولز
دو طرفہ لاجک
اپروول ورک فلو
روٹنگ پالیسی

04 · ڈیلیور

محفوظ ڈیلیوری

ٹیر-1 SMS
وائس · پش
WhatsApp · ای میل
HLR پری ویلیڈیشن

05 · آڈٹ

آڈٹ اور کنٹرولز

سائن شدہ لاگ انٹری
کنٹینٹ ہیش
SIEM ایکسپورٹ
ریگولیشن کے مطابق ڈیٹا کا تحفظ

bank DB → integration → orchestration → delivery → signed audit

بینک ورک فلووز

بینک اصل میں AMS کے ذریعے کیا بھیجتے ہیں۔

مشرق وسطیٰ اور شمالی افریقہ میں ریٹیل، ویلتھ اور کارپوریٹ بینکنگ میں پروڈکشن ڈیپلائمنٹس سے اخذ کردہ پیٹرنز۔

01 · کارڈز

کارڈ ٹرانزیکشن کے ریئل ٹائم الرٹس

اتھنٹیکیشن مکمل ہوتے ہی کارڈ مینجمنٹ سسٹم سے حاصل کیا جاتا ہے — کسٹمر کے کارڈ واپس والٹ میں رکھنے سے پہلے ہی بھیج دیا جاتا ہے۔ برانڈڈ سینڈر، کنفیگر ایبل تھریش ہولڈز، اور SIEM کے لیے مکمل آڈٹ ٹریل۔

لیٹنسی

<2s

چینلز

SMS · پش

آڈٹ

دستخط شدہ

02 · Auth

لاگ ان، ٹرانسفرز اور بینیفشری ایڈز کے لیے OTP

سب سیکنڈ ڈیسیژن لاجک اور خودکار فال بیک کے ساتھ ٹائر-1 روٹس پر HLR سے پہلے سے ویلیڈیٹ شدہ SMS۔ سنگل یوز کوڈز، کنفیگر ایبل TTL، ری پلے پروٹیکشن اور مکمل ڈیلیوری ٹیلی میٹری۔

ڈیلیوری

HLR + DLR

TTL

5 منٹ

فال بیک

Voice OTP

03 · رسک

دو طرفہ فراڈ کا چیلنج

مشکوک لاگ ان یا کارڈ ٹرانزیکشن ایک YES / NO SMS چیلنج کو ٹرگر کرتی ہے۔ جواب سیکنڈوں میں فراڈ کیو میں پہنچ جاتا ہے اور کارڈ پلیٹ فارم کے خلاف اسٹورڈ پروسیجر کے ذریعے کارڈ کو خودکار طور پر بلاک کر سکتا ہے۔

جواب دیں

دو طرفہ

روٹنگ

Ops کیو

آٹو بلاک

اسٹورڈ پروسیجر

04 · ریٹیل

اسٹیٹمنٹس، مقررہ تاریخیں اور ریگولیٹری نوٹس

ماہانہ ای-اسٹیٹمنٹ کی دستیابی، کم از کم واجب الادا رقم کے یاد دہانی کے پیغامات، ریٹ میں تبدیلی اور بینک کے پیمانے پر کمپلائنس براڈکاسٹ۔ منظوری کے ورک فلو اور ریگولیشن کے مطابق ڈیٹا ریٹینشن کے ساتھ کثیر لسانی ٹیمپلیٹس۔

زبانیں

AR · EN · FR

منظوری

4-eye

ریٹینشن

7 سال

کام کرنے کی مثال

دو طرفہ فراڈ چیلنج، سیکنڈ بہ سیکنڈ۔

ایک مشکوک لاگ ان YES / NO SMS کو ٹرگر کرتا ہے۔ صارف کا جواب کارڈ کو بلاک کر دیتا ہے اور آدھے منٹ سے بھی کم وقت میں عمل کو مکمل کر دیتا ہے — ہر مرحلہ انکرپٹڈ، منظم اور آڈٹ شدہ ہوتا ہے۔

1
t+0sٹرگر
فراڈ پلیٹ فارم ریاض میں ایک نئے ڈیوائس سے مشکوک سائن ان کو فلیگ کرتا ہے اور ایک کیس کھولتا ہے۔
2
t+1sآرکیستریٹ
AMS اسٹورڈ پروسیجر کے ذریعے کیس کو پڑھتا ہے، پھر فراڈ ٹیمپلیٹ سے ایک برانڈڈ دو طرفہ YES / NO چیلنج تیار کرتا ہے۔
3
t+2sڈیلیور کریں
SMS ایک HLR-پری ویلیڈیٹڈ ٹیر-1 روٹ کے ذریعے بھیجا جاتا ہے اور دو سیکنڈ سے بھی کم وقت میں صارف کے ہینڈ سیٹ تک پہنچ جاتا ہے۔
4
t+18sجواب دیں
گاہک 'NO' کا جواب دیتا ہے۔ ان باؤنڈ میسج سیکنڈوں کے اندر فراڈ آپریشنز کیو (queue) میں روٹ ہو جاتا ہے۔
5
t+19sعمل
ایک اسٹورڈ پروسیجر کارڈ مینجمنٹ پلیٹ فارم کے ذریعے کارڈ کو خود بخود بلاک کر دیتا ہے — کسی اینالسٹ کے مینوئل ہینڈ آف کی ضرورت نہیں ہوتی۔
6
t+19sآڈٹ
ہر مرحلہ — چیلنج، جواب، ایکشن — ایک دستخط شدہ اور تبدیلی سے محفوظ (tamper-evident) لاگ میں لکھا جاتا ہے اور بینک کے SIEM کو ایکسپورٹ کیا جاتا ہے۔

چیلنج پے لوڈ

سمت: ٹو وے SMS
ڈیلیوری: <2s · Tier-1
ریپلائی روٹنگ: فراڈ آپریشنز کیو
آٹو بلاک: اسٹورڈ پروسیجر
آڈٹ: سائنڈ · SIEM
فال بیک: Voice OTP

اگر کسٹمر YES میں جواب دیتا ہے، تو سیشن کی تصدیق ہو جاتی ہے اور اسے ریلیز کر دیا جاتا ہے؛ جواب نہ ملنے کی صورت میں یہ وائس OTP پر چلا جاتا ہے اور کارڈ ریویو ہونے تک ہولڈ پر رہتا ہے۔

کمپلائنس

بینک ریگولیٹرز کی مطلوبہ کنٹرولز کے مطابق تیار کردہ۔

انکرپشن، آڈٹ، ڈیٹا ریٹینشن، ڈیٹا ریزیڈنسی اور کی مینجمنٹ کو SOC 2 پلیٹ فارم کنٹرولز اور ان مارکیٹس میں سینٹرل بینک کے ریگولیشنز کو پورا کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے جہاں ہم خدمات فراہم کرتے ہیں۔

آڈٹ ٹریلsha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283

SOC 2 ٹائپ II کنٹرولز

ایکسیس ریویوز، چینج مینجمنٹ، ان کرپشن ایٹ ریسٹ اور ان ٹرانزٹ، اور 24/7 مانیٹرنگ — یہ سب SOC 2 ٹرسٹ سروسز کرائیٹیریا کے مطابق ثابت شدہ ہیں۔

ISO 27001 بیس لائن

پلیٹ فارم، ہوسٹنگ، کی مینجمنٹ اور آپریشنل رن بکس پر ISMS کنٹرولز لاگو کیے گئے ہیں۔ سالانہ سرویلنس آڈٹ۔

سینٹرل بینک کے لیے تیار

مارکیٹ کے مطابق CBUAE، SAMA، CBE، CBJ، BdL اور CBI کے صارفین کے تحفظ، ڈیٹا ریزیڈنسی اور SAR ورک فلو کی ضروریات کے لیے کنفیگر کیا گیا ہے۔

FAQ

بینکنگ ٹیموں کے پوچھے جانے والے بنیادی سوالات۔

AMS بینک کیا ہے؟

AMS (Advanced Messaging Solution) Banks بینکنگ اور مالیاتی اداروں کے لیے خاص طور پر تیار کردہ ایک جامع میسجنگ ہب ہے۔ دو طرفہ SMS، اومنی چینل میسجنگ، محفوظ روٹنگ، مانیٹرنگ، اور بینکنگ سسٹم اور ڈیٹا بیس کے ساتھ گہرا انٹیگریشن۔ اسے شروع سے ہی بینکنگ سیکیورٹی کے معیارات کے مطابق ڈیزائن کیا گیا ہے۔

یہ بینکنگ کے کن استعمال کی صورتوں کو سپورٹ کرتا ہے؟

ٹرانزیکشنل SMS الرٹس، آن لائن بینکنگ کے لیے OTP تصدیق، کارڈ فراڈ الرٹس، بینیفشری کنفرمیشنز، اسٹیٹمنٹ نوٹیفیکیشنز، کسٹمر سروس کے لیے دو طرفہ SMS، برانچ الرٹس اور کمپلائنس براڈکاسٹس۔

ملٹی ڈیٹا بیس انٹیگریشن کیسے کام کرتی ہے؟

AMS Banks بیک وقت متعدد بینکنگ ڈیٹا بیس سے منسلک ہوتا ہے — کور بینکنگ، CRM، کارڈ مینجمنٹ، AML سسٹم، فراڈ پلیٹ فارمز۔ ڈائریکٹ ٹیبل ریڈ کے مقابلے میں اسٹورڈ پروسیجرز کو ترجیح دی جاتی ہے۔ استحکام کے لیے ڈوئل ڈیٹا بیس فیل اوور۔

اس میں کون سے آڈٹ اور کمپلائنس فیچرز شامل ہیں؟

ٹیمپر ایویڈنٹ آڈٹ ٹریلز — ہر میسج سینڈر، وصول کنندہ، چینل، مواد کا ہیش، ٹائم اسٹیمپ اور منظوری کی زنجیر کے ساتھ ایک لاگ انٹری تیار کرتا ہے۔ ریگولیشن کے مطابق ڈیٹا ریٹینشن کو کنفیگر کیا جا سکتا ہے۔ بینک SIEM یا رسک سسٹمز میں ایکسپورٹ کی سہولت۔

انکرپشن ماڈل کیسے کام کرتا ہے؟

متعدد تہوں پر انکرپشن۔ انٹرنل ڈیٹا بیس میں AES-256 (at rest)، ٹرانزٹ میں TLS 1.3، اور انتہائی حساس مواد کے لیے اختیاری اینڈ ٹو اینڈ انکرپشن۔ HSM پر مبنی کی مینجمنٹ۔ ISO 27001 کے علاوہ بینکوں کے مخصوص معیارات کو پورا کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔

کیا AMS کو آن پرمس (on-premise) ڈپلائے کیا جا سکتا ہے؟

جی ہاں۔ AMS بینک کی ڈیٹا رہائش اور کنٹرول کی ضروریات کے مطابق آن پرمس، ہوسٹڈ یا ہائبرڈ طریقے سے چلتا ہے۔ ایک بلٹ ان بیک اپ اور ریسٹور فریم ورک اور ایک ایکٹو-ایکٹو ملٹی سائٹ ڈیزاسٹر ریکوری آپشن، 24/7 NOC کی مدد سے، خرابیوں کے باوجود میسجنگ کو دستیاب رکھتا ہے۔

فراڈ کے چیلنجز سے نمٹنے کے لیے ٹو وے SMS روٹنگ کیسے کام کرتی ہے؟

مشکوک لاگ ان یا کارڈ ٹرانزیکشن Tier-1 روٹ پر ایک برانڈڈ YES / NO SMS ٹرگر کرتی ہے۔ کسٹمر کا جواب چند سیکنڈوں میں فراڈ آپریشنز کیو میں پہنچ جاتا ہے اور کارڈ پلیٹ فارم پر اسٹورڈ پروسیجر کے ذریعے کارڈ کو خود بخود بلاک کر سکتا ہے — اور اس مکمل تبادلے کو سائنڈ آڈٹ ٹریل میں ریکارڈ کیا جاتا ہے۔

کسٹمرز