alertas de transacciones
Débitos, créditos, transferencias y autorizaciones de tarjetas en tiempo real, registrados en el archivo de auditoría en el mismo instante en que llegan al dispositivo del cliente.
AMS Banks · Solución de mensajería avanzadav6
Mensajería integrada para bancos.
AMS Banks es una plataforma de mensajería de nivel bancario: SMS bidireccional, notificaciones omnicanal, base de datos interna cifrada e integración con múltiples bases de datos, incluyendo sistemas bancarios centrales, CRM, AML y de prevención de fraude. Diseñada desde cero en base a los estándares de seguridad bancaria, no es una plataforma genérica adaptada para bancos.
Seguridad de nivel bancarioClaves AES-256 con respaldo HSMAuditoría a prueba de manipulaciones
BroadNet · mensajería bancaria
Mensajería bancaria
300M+
mensajes / día
1,000+
conexiones con operadores
99.99%
SLA
Equipo de ingeniería
300+
Ingenieros internos se encargan de construir y gestionar la plataforma de mensajería que respalda a AMS Banks.
Operaciones del NOC
24/7
El equipo de operaciones de red supervisa cada ruta y mensaje las 24 horas del día.
Oficinas globales
17
Presencia local que respalda a bancos y operadores en todos los mercados en los que operamos.
Respaldado por SLA
99.99%
Disponibilidad de la plataforma, comprometida en el acuerdo de nivel de servicio.
Capacidades
Un banco opera realmente con seis módulos.
Cada capacidad viene determinada por lo que los equipos de riesgo, operaciones y cumplimiento incluyen en sus solicitudes de propuestas (RFP), no por una lista de verificación genérica.
Código OTP para banca en línea
Enrutamiento de SMS de nivel 1 con prevalidación HLR, reglas de reintento y canales alternativos para inicio de sesión, adición de beneficiarios y transferencias de alto valor.
Notificaciones de fraude y de cuenta
Mensajes SMS bidireccionales, advertencias de inicio de sesión sospechoso y alertas de fraude con tarjetas. Las respuestas de los clientes se dirigen a la cola de operaciones correspondiente.
Integración de múltiples bases de datos
Conexiones paralelas con plataformas centrales de banca, CRM, gestión de tarjetas, prevención de blanqueo de capitales y fraude. Se priorizan los procedimientos almacenados, con conmutación por error de doble base de datos.
Auditoría a prueba de manipulaciones
Cada mensaje genera una entrada de registro firmada (remitente, destinatario, canal, hash del contenido, marca de tiempo, cadena de aprobación) que se puede exportar al SIEM del banco.
Licencias basadas en módulos
Habilite o deshabilite las funcionalidades según el ámbito bancario. Pague solo por lo que esté en producción. Añada módulos a medida que se expandan los flujos de trabajo.
Matriz de capacidades
Cada módulo, su origen y cómo se audita.
AMS se licencia por módulo, por lo que un banco solo ejecuta lo que necesita. Cada funcionalidad se basa en un sistema de origen específico, se transmite a través de un canal definido y registra una entrada a prueba de manipulaciones en el registro de auditoría, la fila que un responsable de riesgos consulta durante una investigación.
| Módulo | Lo que envía | Sistema fuente | Canal | Auditoría |
|---|---|---|---|---|
| Alertas de transacciones | Débitos, créditos, transferencias, autorización de tarjetas | Core bancario · gestión de tarjetas | SMS · Push | Firmado |
| OTP para banca en línea | Códigos de inicio de sesión, transferencia y beneficiario | Autenticación / IAM | SMS · Respaldo por voz | Firmado |
| Alertas de fraude y de cuenta | Confirmaciones SÍ / NO bidireccionales | Plataforma antifraude | SMS (bidireccional) | Firmado |
| Confirmación del beneficiario | Verificación al añadir beneficiario | Core bancario | SMS | Firmado |
| Extractos y avisos | Estado de cuenta electrónico, fecha de vencimiento, cambio de tasa | CRM · estados de cuenta | SMS · Correo electrónico | Firmado |
| Comunicados de cumplimiento | Avisos regulatorios y generales del banco | Consola de operaciones | SMS · Correo electrónico | Aprobación de cuatro ojos |
| Integración de múltiples bases de datos | Lecturas paralelas mediante procedimientos almacenados | Sistemas core · CRM · AML · tarjetas | — | Registrado |
| Auditoría a prueba de manipulaciones | Entrada de registro firmada por mensaje | Todos los módulos | — | Exportación SIEM |
Cómo funciona
Cifrado en la base de datos, firmado en el registro.
AMS lee los sistemas bancarios mediante procedimientos almacenados en lugar de acceso directo a tablas, mantiene su propia base de datos interna cifrada y gestiona cada mensaje mediante plantillas, aprobación y enrutamiento antes de su entrega segura. El cifrado está presente en cada salto: AES-256 en reposo con claves respaldadas por HSM y TLS 1.3 en tránsito. Cada mensaje finaliza como una entrada de auditoría firmada y a prueba de manipulaciones.
01 · Sistemas
Sistemas bancarios
- Banca central
- Gestión de relaciones con el cliente (CRM) · Gestión de tarjetas
- AML · fraude
- AES-256 en reposo
02 · Integración
Capa de integración
- Procedimientos almacenados
- Conectores paralelos
- conmutación por error de doble base de datos
- TLS 1.3 en tránsito
03 · Orquestación
Motor de mensajes
- Plantillas y reglas
- Lógica bidireccional
- Flujo de trabajo de aprobación
- Política de enrutamiento
04 · Entrega
Entrega segura
- SMS de nivel 1
- Voz · Pulsar
- WhatsApp · Correo electrónico
- Prevalidación de HLR
05 · Auditoría
Auditoría y controles
- Entrada de registro firmada
- Hash de contenido
- exportación SIEM
- Retención según reglamento
Base de datos bancaria → integración → orquestación → entrega → auditoría firmada
Flujos de trabajo bancarios
Lo que los bancos envían realmente a través de AMS.
Patrones extraídos de implementaciones de producción en los sectores de banca minorista, gestión patrimonial y banca corporativa en la región MENA.
01 · Tarjetas
Alertas de transacciones con tarjeta en tiempo real
Se extrae del sistema de gestión de tarjetas en el momento en que se completa la autenticación, antes incluso de que el cliente guarde la tarjeta en su cartera. Remitente con marca propia, umbrales configurables y registro de auditoría completo en el SIEM.
Estado latente
<2s
Canales
SMS · Push
Auditoría
Firmado
02 · Autenticación
Código OTP para iniciar sesión, realizar transferencias y añadir beneficiarios.
SMS prevalidados por HLR a través de rutas de nivel 1 con lógica de decisión en fracciones de segundo y respaldo automático. Códigos de un solo uso, TTL configurable, protección contra repetición y telemetría de entrega completa.
Entrega
HLR + DLR
TTL
5 min
Respaldo
OTP de voz
03 · Riesgo
Desafío de fraude bidireccional
Un inicio de sesión o una transacción con tarjeta sospechosos activan un desafío por SMS de SÍ/NO. La respuesta llega a la cola de fraude en cuestión de segundos y puede bloquear automáticamente la tarjeta mediante un procedimiento almacenado en la plataforma de la tarjeta.
Responder
Bidireccional
Enrutamiento
Cola de operaciones
Bloqueo automático
Procedimiento almacenado
04 · Venta al por menor
Declaraciones, fechas de vencimiento y avisos reglamentarios
Disponibilidad de estados de cuenta electrónicos mensuales, recordatorios de pagos mínimos, cambios de tasas y comunicados sobre cumplimiento normativo a nivel bancario. Plantillas multilingües con flujo de trabajo de aprobación y retención de datos según la normativa vigente.
Idiomas
AR · EN · FR
Aprobación
Cuatro ojos
Retención
7 años
Ejemplo resuelto
Un desafío de fraude bidireccional, segundo a segundo.
Un inicio de sesión sospechoso activa un SMS de SÍ/NO. La respuesta del cliente bloquea la tarjeta y cierra el ciclo en menos de medio minuto; cada paso está cifrado, orquestado y auditado.
- 1t+0sDesencadenar
La plataforma de detección de fraude detecta un inicio de sesión sospechoso desde un nuevo dispositivo en Riad y abre un caso.
- 2t+1sOrquestar
AMS lee el caso mediante un procedimiento almacenado y, a continuación, crea un desafío bidireccional de SÍ/NO personalizado a partir de la plantilla de fraude.
- 3t+2sEntregar
El SMS se envía a través de una ruta de nivel 1 previamente validada por HLR y llega al terminal del cliente en menos de dos segundos.
- 4t+18sResponder
El cliente responde NO. El mensaje entrante se dirige a la cola de operaciones de fraude en cuestión de segundos.
- 5t+19sActo
Un procedimiento almacenado bloquea automáticamente la tarjeta en la plataforma de gestión de tarjetas, sin necesidad de intervención de un analista.
- 6t+19sAuditoría
Cada paso —desafío, respuesta, acción— se registra en un archivo de registro firmado y a prueba de manipulaciones, y se exporta al SIEM del banco.
Carga útil del desafío
- Dirección
- SMS bidireccional
- Entrega
- <2s · Nivel 1
- Enrutamiento de respuesta
- Cola de operaciones antifraude
- Bloqueo automático
- Procedimiento almacenado
- Auditoría
- Firmado · SIEM
- Respaldo
- OTP de voz
Si el cliente responde SÍ, la sesión se confirma y se libera; si no hay respuesta, se recurre al código OTP de voz y la tarjeta queda retenida a la espera de revisión.
Cumplimiento
Diseñado para cumplir con los controles que exigen los reguladores bancarios.
Cifrado, auditoría, retención, residencia y gestión de claves diseñados para cumplir con los controles de la plataforma SOC 2 y las regulaciones de los bancos centrales en todos los mercados en los que operamos.
Registro de auditoríasha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283
Controles SOC 2 Tipo II
Revisiones de acceso, gestión de cambios, cifrado en reposo y en tránsito, y monitorización 24/7: todo ello acreditado conforme a los criterios de servicios de confianza SOC 2.
Línea base ISO 27001
Controles del SGSI aplicados en toda la plataforma, el alojamiento, la gestión de claves y los manuales de procedimientos operativos. Auditorías de vigilancia anuales.
Banco central listo
Configurado para cumplir con los requisitos de protección al consumidor, residencia de datos y flujo de trabajo de solicitudes de acceso a datos personales (SAR) de CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL y CBI por mercado.
Preguntas frecuentes
Preguntas que los equipos bancarios se hacen primero.
¿Qué es AMS Banks?
AMS (Advanced Messaging Solution) Banks es una plataforma integral de mensajería diseñada específicamente para instituciones bancarias y financieras. Ofrece SMS bidireccionales, mensajería omnicanal, enrutamiento seguro, monitorización e integración profunda con sistemas y bases de datos bancarias. Su diseño se basa en los estándares de seguridad bancaria desde su concepción.
¿Qué casos de uso bancario admite?
Alertas transaccionales, OTP para banca en línea, alertas de fraude con tarjetas, confirmaciones de beneficiarios, notificaciones de estados de cuenta, SMS bidireccionales para servicio al cliente, alertas de sucursales y comunicados de cumplimiento normativo.
¿Cómo funciona la integración de múltiples bases de datos?
AMS Banks se conecta a múltiples bases de datos bancarias en paralelo: banca central, CRM, gestión de tarjetas, sistemas AML y plataformas de detección de fraude. Se priorizan los procedimientos almacenados sobre la lectura directa de tablas. Conmutación por error de doble base de datos para mayor resiliencia.
¿Qué funciones de auditoría y cumplimiento están integradas?
Registros de auditoría a prueba de manipulaciones: cada mensaje genera una entrada de registro con remitente, destinatario, canal, hash de contenido, marca de tiempo y cadena de aprobación. Retención configurable según la normativa. Exportación a SIEM bancarios o sistemas de gestión de riesgos.
¿Cómo funciona el modelo de cifrado?
Cifrado en múltiples capas. Base de datos interna con cifrado AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito y cifrado de extremo a extremo opcional para contenido de alta sensibilidad. Gestión de claves con soporte de HSM. Diseñado para cumplir con estándares bancarios que superan la norma ISO 27001.
¿Se puede implementar AMS en las instalaciones del cliente?
Sí. AMS se ejecuta en las instalaciones del cliente, en la nube o en un entorno híbrido para adaptarse a los requisitos de residencia y control de datos de cada banco. Un sistema integrado de copia de seguridad y restauración, junto con una opción de recuperación ante desastres multisitio activa-activa, garantiza la disponibilidad de la mensajería incluso en caso de fallos, con el respaldo de un centro de operaciones de red (NOC) disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
¿Cómo funciona el enrutamiento bidireccional de SMS para combatir el fraude?
Un inicio de sesión o una transacción con tarjeta sospechosa activa un SMS personalizado de SÍ/NO a través de una ruta de nivel 1. La respuesta del cliente llega a la cola de operaciones de fraude en cuestión de segundos y puede bloquear automáticamente la tarjeta mediante un procedimiento almacenado en la plataforma de la tarjeta, quedando registrada toda la conversación en el registro de auditoría firmado.
Clientes
Con la confianza de los bancos de toda la región MENA.
Desde bancos minoristas regionales hasta entidades globales de primer nivel con una red de sucursales en la región MENA. Los nombres están disponibles bajo acuerdo de confidencialidad previa solicitud.
UB
Banco líder de los EAU
Emiratos Árabes Unidos
MR
Banco regional importante
Emiratos Árabes Unidos
PG
Banco minorista pangolfo
GCC
KI
Banco islámico de Arabia Saudita
Arabia Saudita
GR
Banco minorista del Golfo
Catar
LR
Banco minorista de Levant
Levante
NA
Banco del norte de África
Oriente Medio y Norte de África
EA
Banco de África Oriental
África
Plataforma de grado operador
Infraestructura diseñada desde 2003.
La misma plataforma que gestiona más de 300 millones de mensajes al día, disponible como componentes básicos para tu infraestructura.
300M+
Msj·día
99.99%
SLA
23+
Años
En las instalaciones, alojado o híbrido · Centro de operaciones de red (NOC) 24/7
Habla con personas que hayan implementado AMS en un banco.
Programe una reunión informativa sobre banca con el equipo de BroadNet. Revisión de la arquitectura, definición del alcance de la integración y un proyecto piloto funcional en su entorno de pruebas en cuestión de semanas.
$ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log
Marco de copia de seguridad y restauración integradoOpción de recuperación ante desastres multisitio activa-activaClaves con soporte HSM