Transaktionsbenachrichtigungen
Lastschriften, Gutschriften, Überweisungen und Kartenautorisierungen in Echtzeit – werden im Prüfprotokoll erfasst, sobald sie auf dem Mobiltelefon des Kunden eingehen.
AMS Banks · Fortschrittliche Messaging-Lösungv6
Messaging-System für Banken.
AMS Banks ist ein Messaging-Hub in Bankenqualität – mit bidirektionalem SMS-Verkehr, Omnichannel-Benachrichtigungen, verschlüsselter interner Datenbank und Multi-Datenbank-Integration mit Kernbankensystemen, CRM-Systemen sowie Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrugsprävention. Von Grund auf nach bankenspezifischen Sicherheitsstandards entwickelt – keine generische, für Banken angepasste Plattform.
Sicherheit auf BankenniveauAES-256, HSM-gestützte SchlüsselManipulationssichere Prüfung
BroadNet · Banking-Nachrichten
Banknachrichten
300M+
Nachrichten / Tag
1,000+
Betreiberverbindungen
99.99%
SLA
Ingenieurteam
300+
Interne Ingenieure entwickeln und betreiben die Messaging-Plattform hinter AMS Banks.
NOC-Operationen
24/7
Netzwerkbetrieb überwacht rund um die Uhr jede Route und Nachricht.
Globale Büros
17
Lokale Präsenz zur Unterstützung von Banken und Betreibern in den von uns bedienten Märkten.
SLA-gesichert
99.99%
Die Verfügbarkeit der Plattform ist im Service-Level-Agreement zugesichert.
Fähigkeiten
Sechs Module, mit denen eine Bank tatsächlich arbeitet.
Jede einzelne Fähigkeit wird dadurch geprägt, was die Risiko-, Betriebs- und Compliance-Teams in ihre Angebotsanfragen einbringen – und nicht durch eine generische Checkliste.
Einmalpasswort für Online-Banking
Tier-1-SMS-Routing mit HLR-Vorvalidierung, Wiederholungsregeln und Ausweichkanälen für Login, Empfängerhinzufügung und Überweisungen mit hohem Wert.
Betrugs- und Kontobenachrichtigungen
Zwei-Wege-SMS-Abfragen, Warnungen vor verdächtigen Anmeldeversuchen und Kartenbetrugsalarme. Kundenantworten werden an die zuständige Bearbeitungsstelle weitergeleitet.
Integration mehrerer Datenbanken
Parallele Anbindung an Kernbankensysteme, CRM-Systeme, Kartenverwaltungssysteme sowie AML- und Betrugsbekämpfungsplattformen. Bevorzugt werden gespeicherte Prozeduren mit redundanter Datenbankausfallsicherung.
Manipulationssichere Prüfung
Jede Nachricht erzeugt einen signierten Logeintrag – Absender, Empfänger, Kanal, Inhalts-Hash, Zeitstempel, Genehmigungskette –, der in das SIEM-System der Bank exportiert werden kann.
Modulbasierte Lizenzierung
Funktionen können je nach Bankbereich aktiviert oder deaktiviert werden. Sie zahlen nur für die tatsächlich genutzten Funktionen. Module lassen sich bei Bedarf durch erweiterte Workflows ergänzen.
Fähigkeitsmatrix
Jedes Modul, sein Quellcode und die Art der Überprüfung.
AMS wird modulweise lizenziert, sodass eine Bank nur das nutzt, was sie benötigt. Jede Funktion greift auf ein benanntes Quellsystem zu, stellt Daten über einen definierten Kanal bereit und schreibt einen manipulationssicheren Eintrag in den Prüfpfad – die Zeile, die ein Risikomanager bei einer Untersuchung verfolgt.
| Modul | Was es sendet | Quellsystem | Kanal | Audit |
|---|---|---|---|---|
| Transaktionsbenachrichtigungen | Lastschriften, Gutschriften, Überweisungen, Kartenautorisierung | Kernbankensystem · Kartenverwaltung | SMS · Push | Signiert |
| OTP für Online-Banking | Codes für Anmeldung, Überweisung und Empfänger | Authentifizierung / IAM | SMS · Sprach-Fallback | Signiert |
| Betrugs- und Kontowarnungen | Zwei-Wege-JA/NEIN-Abfragen | Betrugsbekämpfungsplattform | SMS (bidirektional) | Signiert |
| Begünstigtenbestätigung | Verifizierung neuer Zahlungsempfänger | Kernbankensystem | SMS | Signiert |
| Kontoauszüge und Mitteilungen | Elektronischer Kontoauszug, Fälligkeitsdatum, Zinssatzänderung | CRM · Kontoauszüge | SMS · E-Mail | Signiert |
| Compliance-Mitteilungen | Aufsichtsrechtliche und bankweite Mitteilungen | Betriebskonsole | SMS · E-Mail | Vier-Augen-Freigabe |
| Integration mehrerer Datenbanken | Paralleles Lesen über gespeicherte Prozeduren | Kernsysteme · CRM · AML · Karten | — | Protokolliert |
| Manipulationssicheres Audit | Signierter Logeintrag pro Nachricht | Alle Module | — | SIEM-Export |
So funktioniert es
In der Datenbank verschlüsselt, im Protokoll signiert.
AMS liest Bankensysteme über gespeicherte Prozeduren anstatt direkt auf Tabellen zuzugreifen, verwendet eine eigene verschlüsselte interne Datenbank und orchestriert jede Nachricht durch Vorlagen, Genehmigung und Weiterleitung vor der sicheren Zustellung. Die Verschlüsselung erfolgt an jedem Schritt – AES-256 im Ruhezustand mit HSM-gestützten Schlüsseln, TLS 1.3 während der Übertragung – und jede Nachricht endet als signierter, manipulationssicherer Prüfeintrag.
01 · Systeme
Bankensysteme
- Kernbankwesen
- CRM · Kartenverwaltung
- Geldwäschebekämpfung · Betrug
- AES-256 im Ruhezustand
02 · Integration
Integrationsschicht
- Gespeicherte Prozeduren
- Parallele Steckverbinder
- Dual-DB-Failover
- TLS 1.3 während der Übertragung
03 · Orchestrierung
Nachrichtenmaschine
- Vorlagen und Regeln
- Zwei-Wege-Logik
- Genehmigungsworkflow
- Routing-Richtlinie
04 · Zustellung
Sichere Zustellung
- Tier-1 SMS
- Sprache · Drücken
- WhatsApp · E-Mail
- HLR-Vorvalidierung
05 · Audit
Prüfung und Kontrollen
- Signierter Protokolleintrag
- Inhalts-Hash
- SIEM-Export
- Aufbewahrung gemäß Verordnung
Bankdatenbank → Integration → Orchestrierung → Auslieferung → unterzeichnetes Prüfprotokoll
Bank-Workflows
Was Banken tatsächlich über AMS senden.
Muster, die aus Produktionseinsätzen im Privatkunden-, Vermögensverwaltungs- und Firmenkundengeschäft in der MENA-Region abgeleitet wurden.
01 · Karten
Echtzeit-Benachrichtigungen über Kartentransaktionen
Die Daten werden unmittelbar nach Abschluss der Autorisierung aus dem Kartenverwaltungssystem abgerufen – noch bevor der Kunde die Karte wieder in sein Portemonnaie steckt. Individuell gestalteter Absender, konfigurierbare Schwellenwerte, vollständige Protokollierung im SIEM-System.
Latenz
<2s
Kanäle
SMS · Push
Prüfung
Signiert
02 · Autorisierung
OTP für Anmeldung, Überweisungen und Hinzufügen von Zahlungsempfängern
HLR-vorvalidierte SMS über Tier-1-Routen mit Entscheidungslogik im Subsekundenbereich und automatischem Fallback. Einmalcodes, konfigurierbare Gültigkeitsdauer (TTL), Schutz vor Replay-Angriffen und vollständige Zustellungs-Telemetrie.
Lieferung
HLR + DLR
TTL
5 Min.
Fallback
Sprach-OTP
03 · Risiko
Zweiseitige Betrugsherausforderung
Verdächtige Anmelde- oder Kartentransaktionen lösen eine Ja/Nein-SMS-Abfrage aus. Die Antwort landet innerhalb von Sekunden in der Betrugswarteschlange und kann die Karte über eine gespeicherte Prozedur der Kartenplattform automatisch sperren.
Antwort
Zwei-Wege
Routing
Ops-Warteschlange
Automatische Blockierung
Gespeicherte Prozedur
04 · Einzelhandel
Mitteilungen, Fälligkeitstermine und behördliche Bekanntmachungen
Monatliche elektronische Kontoauszüge, Erinnerungen an Mindestzahlungen, Zinssatzänderungen und bankweite Compliance-Mitteilungen. Mehrsprachige Vorlagen mit Genehmigungsworkflow und Aufbewahrungsfristen gemäß den geltenden Vorschriften.
Sprachen
AR · EN · FR
Genehmigung
Vier-Augen
Zurückbehaltung
7 Jahre
Durchgerechnetes Beispiel
Eine zweiseitige Betrugsbekämpfung, Sekunde für Sekunde.
Ein verdächtiger Login löst eine Ja/Nein-SMS aus. Die Antwort des Kunden sperrt die Karte und schließt den Vorgang in weniger als einer halben Minute ab – jeder Schritt verschlüsselt, koordiniert und protokolliert.
- 1t+0sAuslösen
Die Betrugsplattform meldet einen verdächtigen Anmeldeversuch von einem neuen Gerät in Riad und eröffnet einen Fall.
- 2t+1sOrchestrieren
AMS liest den Fall über eine gespeicherte Prozedur und erstellt dann anhand der Betrugsvorlage eine markenspezifische Zwei-Wege-JA/NEIN-Abfrage.
- 3t+2sLiefern
Die SMS wird über eine HLR-vorvalidierte Tier-1-Route versendet und erreicht das Mobiltelefon des Kunden in weniger als zwei Sekunden.
- 4t+18sAntworten
Der Kunde antwortet mit NEIN. Die eingehende Nachricht wird innerhalb von Sekunden an die Betrugsbearbeitungswarteschlange weitergeleitet.
- 5t+19sAkt
Eine gespeicherte Prozedur sperrt die Karte automatisch gegenüber der Kartenverwaltungsplattform – eine Übergabe an einen Analysten ist nicht erforderlich.
- 6t+19sPrüfung
Jeder einzelne Schritt – Herausforderung, Antwort, Aktion – wird in ein signiertes, manipulationssicheres Protokoll geschrieben und an das SIEM-System der Bank exportiert.
Herausforderungsnutzlast
- Richtung
- Zwei-Wege-SMS
- Zustellung
- <2s · Tier-1
- Antwortweiterleitung
- Warteschlange Betrugsbekämpfung
- Automatische Blockierung
- Gespeicherte Prozedur
- Audit
- Signiert · SIEM
- Fallback
- Sprach-OTP
Wenn der Kunde mit JA antwortet, wird die Sitzung bestätigt und freigegeben; bei einer fehlenden Antwort wird auf Sprach-OTP zurückgegriffen und die Karte bis zur Überprüfung gesperrt.
Einhaltung
Entwickelt für die von Bankenaufsichtsbehörden geforderten Kontrollen.
Verschlüsselung, Prüfung, Aufbewahrung, Speicherung und Schlüsselverwaltung sind so konzipiert, dass sie die SOC 2-Plattformkontrollen und die Zentralbankvorschriften in den von uns bedienten Märkten erfüllen.
Prüfprotokollsha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283
SOC 2 Typ II Kontrollen
Zugriffskontrollen, Änderungsmanagement, Verschlüsselung ruhender und übertragener Daten sowie Überwachung rund um die Uhr – alles nachgewiesen anhand der SOC 2 Trust Services Criteria.
ISO 27001-Basislinie
ISMS-Kontrollen werden plattformweit, im Hosting, im Schlüsselmanagement und in den Betriebshandbüchern angewendet. Jährliche Überwachungsaudits.
Zentralbank bereit
Konfiguriert für die Anforderungen der CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL und CBI hinsichtlich Verbraucherschutz, Datenspeicherung und SAR-Workflow pro Markt.
Häufig gestellte Fragen
Fragen, die Bankteams als erstes stellen.
Was ist AMS Banks?
AMS (Advanced Messaging Solution) Banks ist eine umfassende Messaging-Plattform, die speziell für Banken und Finanzinstitute entwickelt wurde. Sie bietet bidirektionale SMS, Omnichannel-Messaging, sicheres Routing, Monitoring und tiefe Integration in Bankensysteme und Datenbanken. Die Lösung wurde von Grund auf nach höchsten Sicherheitsstandards für Banken konzipiert.
Welche Anwendungsfälle im Bankwesen werden unterstützt?
Transaktionsbenachrichtigungen, OTP für Online-Banking, Kartenbetrugswarnungen, Empfängerbestätigungen, Kontoauszugsbenachrichtigungen, Zwei-Wege-SMS für den Kundenservice, Filialbenachrichtigungen und Compliance-Mitteilungen.
Wie funktioniert die Integration mehrerer Datenbanken?
AMS Banks verbindet sich parallel mit mehreren Bankdatenbanken – Kernbankensystemen, CRM-Systemen, Kartenverwaltungssystemen, AML-Systemen und Betrugsplattformen. Gespeicherte Prozeduren werden direkten Tabellenzugriffen vorgezogen. Ausfallsicherheit wird durch ein Dual-Datenbank-Failover gewährleistet.
Welche Prüf- und Compliance-Funktionen sind integriert?
Manipulationssichere Prüfprotokolle – jede Nachricht erzeugt einen Protokolleintrag mit Absender, Empfänger, Kanal, Inhalts-Hash, Zeitstempel und Genehmigungskette. Aufbewahrungsdauer gemäß gesetzlicher Vorgaben konfigurierbar. Export in Bank-SIEM- oder Risikosysteme möglich.
Wie funktioniert das Verschlüsselungsmodell?
Mehrschichtige Verschlüsselung. Interne Datenbank: AES-256 im Ruhezustand, TLS 1.3 während der Übertragung, optional Ende-zu-Ende-Verschlüsselung für hochsensible Daten. HSM-gestütztes Schlüsselmanagement. Erfüllt bankspezifische Standards, die über ISO 27001 hinausgehen.
Kann AMS lokal eingesetzt werden?
Ja. AMS kann lokal, gehostet oder hybrid betrieben werden, um den Anforderungen einer Bank an Datenspeicherung und -kontrolle gerecht zu werden. Ein integriertes Backup- und Wiederherstellungssystem sowie eine aktive, standortübergreifende Disaster-Recovery-Option gewährleisten die Verfügbarkeit der Nachrichtenübermittlung auch bei Ausfällen, unterstützt durch ein rund um die Uhr besetztes Network Operations Center (NOC).
Wie funktioniert das bidirektionale SMS-Routing bei Betrugsfällen?
Bei verdächtigen Anmeldeversuchen oder Kartentransaktionen wird eine personalisierte Ja/Nein-SMS über eine Tier-1-Verbindung versendet. Die Antwort des Kunden landet innerhalb von Sekunden in der Betrugsbearbeitungswarteschlange und kann die Karte über eine gespeicherte Prozedur der Kartenplattform automatisch sperren – der gesamte Vorgang wird im signierten Prüfprotokoll protokolliert.
Kunden
Von Banken in der MENA-Region geschätzt.
Von regionalen Privatkundenbanken bis hin zu globalen Großbanken mit einem Filialnetz in der MENA-Region. Namen sind auf Anfrage unter Geheimhaltungsvereinbarung erhältlich.
UB
Führende Bank in den VAE
VAE
MR
Große Regionalbank
VAE
PG
Einzelhandelsbank im gesamten Golfraum
GCC
KI
Islamische Bank in Saudi-Arabien
Saudi-Arabien
GR
Golf-Einzelhandelsbank
Katar
LR
Levante Privatkundenbank
Levante
NA
Nordafrikanische Bank
MENA
EA
Ostafrikanische Bank
Afrika
Carrier-Grade-Plattform
Infrastruktur, entwickelt seit 2003.
Dieselbe Plattform, die täglich über 300 Millionen Nachrichten verarbeitet, steht Ihnen als Baustein für Ihre Technologieplattform zur Verfügung.
300M+
Nachr.·Tag
99.99%
SLA
23+
Jahre
On-Premise, gehostet oder hybrid · 24/7 NOC
Sprechen Sie mit Leuten, die AMS in einer Bank implementiert haben.
Vereinbaren Sie ein Bankbriefing mit dem BroadNet-Team. Architekturprüfung, Integrationsplanung und ein funktionierender Pilotversuch in Ihrer Testumgebung innerhalb weniger Wochen.
$ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log
Integriertes Backup- und WiederherstellungsframeworkAktiv-aktive Multi-Site-DR-OptionHSM-gestützte Schlüssel