İşlem uyarıları
Gerçek zamanlı borçlar, alacaklar, transferler ve kart yetkilendirmeleri — bir müşterinin el terminaline ulaştığı anda denetim günlüğüne yazılır.
AMS Banks · Gelişmiş Mesajlaşma Çözümüv6
Bankalar için geliştirilmiş mesajlaşma çözümleri.
AMS Banks, iki yönlü SMS, çok kanallı bildirimler, şifreli dahili veri tabanı ve çekirdek bankacılık, CRM, AML ve dolandırıcılık sistemleri ile çoklu veri tabanı entegrasyonu sunan, bankacılık sınıfı bir mesajlaşma merkezidir. Bankalar için uyarlanmış genel bir platform değil, en başından itibaren bankacılık güvenlik standartları temel alınarak tasarlanmıştır.
Bankacılık düzeyinde güvenlikAES-256, HSM destekli anahtarlarKurcalamaya karşı korumalı denetim
Canlı · bankacılık mesajlaşması
Bankacılık mesajlaşma
300M+
mesaj / gün
1,000+
operatör bağlantıları
99.99%
SLA
Mühendislik ekibi
300+
AMS Banks'in arkasındaki mesajlaşma platformunu inşa eden ve çalıştıran kurum içi mühendisler.
NOC operasyonları
24/7
Her rotayı ve mesajı günün her saati izleyen ağ operasyonları.
Küresel ofisler
17
Hizmet verdiğimiz pazarlardaki bankaları ve operatörleri destekleyen yerel varlık.
SLA garantili
99.99%
Hizmet seviyesi sözleşmesinde (SLA) taahhüt edilen platform kullanılabilirliği.
Yetenekler
Bir bankanın fiilen işlettiği altı modül.
Her bir yetkinlik, genel bir kontrol listesine göre değil; risk, operasyon ve uyum ekiplerinin RFP'lerinde belirttikleri ihtiyaçlara göre şekillendirilmiştir.
Online bankacılık için OTP
Giriş yapma, alıcı ekleme ve yüksek değerli transferler için HLR ön doğrulamalı, yeniden deneme kuralları ve yedek kanallı Tier-1 SMS rotası.
Dolandırıcılık ve hesap bildirimleri
İki yönlü SMS zorlukları, şüpheli giriş uyarıları ve kart dolandırıcılığı bildirimleri. Müşteri yanıtları doğru operasyon kuyruğuna yönlendirilir.
Çoklu veri tabanı entegrasyonu
Çekirdek bankacılık, CRM, kart yönetimi, AML ve dolandırıcılık platformlarına paralel bağlantılar. Çift veritabanı hata toleransı (failover) ile saklı yordamlar (stored procedures) tercih edilir.
Kurcalamaya karşı korumalı denetim
Her mesaj imzalı bir günlük girişi üretir — gönderen, alıcı, kanal, içerik özeti (hash), zaman damgası, onay zinciri — banka SIEM sistemlerine aktarılabilir.
Modül tabanlı lisanslama
Yetenekleri banka kapsamına göre etkinleştirin veya devre dışı bırakın. Sadece üretim ortamındakiler için ödeme yapın. İş akışları genişledikçe modüller ekleyin.
Yetenek matrisi
Her modül, kaynağı ve denetim süreci.
AMS modül bazlı lisanslanır, böylece bir banka yalnızca ihtiyacı olanı çalıştırır. Her yetenek, tanımlanmış bir kaynaktan veri çeker, belirli bir kanaldan iletir ve denetim izine (audit trail) değiştirilemez bir kayıt düşer — bu, bir risk görevlisinin inceleme sırasında izlediği satırdır.
| Modül | Neler gönderir? | Kaynak sistem | Kanal | Denetim |
|---|---|---|---|---|
| İşlem uyarıları | Borçlar, alacaklar, transferler, kart yetkilendirme | Ana bankacılık · kart yönetimi | SMS · Push | İmzalı |
| Online bankacılık için OTP | Giriş, transfer, alıcı kodları | Auth / IAM | SMS · Sesli yedekleme | İmzalı |
| Dolandırıcılık ve hesap uyarıları | İki yönlü EVET / HAYIR sorguları | Dolandırıcılık platformu | SMS (iki yönlü) | İmzalı |
| Alıcı onayı | Alıcı doğrulama ekleme | Temel bankacılık | SMS | İmzalı |
| Ekstreler ve bildirimler | E-ekstre, son ödeme tarihi, faiz oranı değişikliği | CRM · ekstreler | SMS · E-posta | İmzalı |
| Uyumluluk yayınları | Düzenleyici ve banka genelindeki bildirimler | Operasyon konsolu | SMS · E-posta | 4-göz onay mekanizması |
| Çoklu veri tabanı entegrasyonu | Saklı yordamlar (stored procedures) aracılığıyla paralel okumalar | Ana sistem · CRM · AML · kartlar | — | Kaydedildi |
| Kurcalamaya karşı korumalı denetim | Mesaj başına imzalı günlük kaydı | Tüm modüller | — | SIEM dışa aktarımı |
Nasıl çalışır
Veritabanında şifrelenmiş, log seviyesinde imzalanmış.
AMS, banka sistemlerini doğrudan tablo erişimi yerine saklı yordamlar (stored procedures) aracılığıyla okur, kendi şifrelenmiş dahili veri tabanını tutar ve her mesajı güvenli iletimden önce şablonlama, onay ve yönlendirme süreçlerinden geçirerek yönetir. Şifreleme her aşamada mevcuttur — beklemedeki verilerde HSM destekli anahtarlarla AES-256, iletimde TLS 1.3 — ve her mesaj, imzalı ve tahrifata karşı korumalı bir denetim kaydı olarak sonlanır.
01 · Sistemler
Banka sistemleri
- Temel bankacılık
- CRM · kart yönetimi
- AML · dolandırıcılık
- AES-256 (beklemedeyken)
02 · Entegrasyon
Entegrasyon katmanı
- Saklı yordamlar
- Paralel konnektörler
- Çift veritabanlı (Dual-DB) hata toleransı
- Transit halindeki TLS 1.3
03 · Orkestrasyon
Mesaj motoru
- Şablonlar ve kurallar
- İki yönlü mantık
- Onay iş akışı
- Yönlendirme politikası
04 · Teslimat
Güvenli iletim
- Tier-1 SMS
- Ses · İtme
- WhatsApp · E-posta
- HLR ön doğrulama
05 · Denetim
Denetim ve kontroller
- İmzalı günlük kaydı
- İçerik özeti
- SIEM dışa aktarımı
- Mevzuata uygun saklama
Banka veri tabanı → entegrasyon → orkestrasyon → iletim → imzalı denetim
Banka iş akışları
Bankaların AMS üzerinden gerçekte gönderdikleri.
MENA bölgesindeki perakende, servet yönetimi ve kurumsal bankacılık alanındaki canlı dağıtımlardan alınan modeller.
01 · Kartlar
Gerçek zamanlı kart işlemi uyarıları
Doğrulama tamamlandığı anda kart yönetim sisteminden çekilir — müşteri kartı cüzdanına koymadan önce gönderilir. Markalı gönderici, yapılandırılabilir eşikler ve SIEM için tam denetim izi.
Gecikme
<2s
Kanallar
SMS · Push
Denetim
İmzalı
02 · Kimlik Doğrulama
Giriş, transferler ve alıcı ekleme işlemleri için OTP
Saniyenin altında karar verme mantığı ve otomatik yedekleme (fallback) ile Tier-1 rotaları üzerinden HLR önceden doğrulanmış SMS. Tek kullanımlık kodlar, yapılandırılabilir TTL, replay koruması ve tam iletim telemetrisi.
İletim
HLR + DLR
TTL
5 dk
Yedekleme
Sesli OTP
03 · Risk
Çift yönlü dolandırıcılık sorgulaması
Şüpheli giriş veya kart işlemi, EVET / HAYIR SMS sorgusunu tetikler. Yanıt saniyeler içinde dolandırıcılık kuyruğuna düşer ve kart platformuna karşı çalışan bir saklı prosedür aracılığıyla kartı otomatik olarak bloke edebilir.
Yanıt
Çift yönlü
Rota
Operasyon kuyruğu
Otomatik engelleme
Stored proc
04 · Perakende
Ekstreler, son ödeme tarihleri ve düzenleyici bildirimler
Aylık e-ekstre erişimi, minimum ödeme hatırlatıcıları, tarife değişiklikleri ve banka genelinde uyum duyuruları. Onay iş akışına ve yönetmeliklere uygun saklama sürelerine sahip çok dilli şablonlar.
Diller
AR · EN · FR
Onay
4-eye
Elde tutma
7 yıl
Örnek uygulama
Saniye saniye, çift yönlü bir dolandırıcılık sorgulaması.
Şüpheli bir giriş işlemi YES / NO SMS tetikler. Müşterinin yanıtı kartı bloke eder ve tüm süreç yarım dakikadan kısa sürede tamamlanır — her adım şifrelenmiş, koordine edilmiş ve denetlenmiştir.
- 1t+0sTetikleyici
Sahtecilik platformu, Riyad'daki yeni bir cihazdan gelen şüpheli bir oturum açma işlemini işaretler ve bir vaka açar.
- 2t+1sOrkestre edin
AMS, bir saklı yordam (stored procedure) aracılığıyla vakayı okur ve ardından sahtecilik şablonundan markalı, çift yönlü bir YES / NO sorgusu oluşturur.
- 3t+2sİlet
SMS, HLR tarafından önceden doğrulanmış bir Tier-1 rotası üzerinden gönderilir ve iki saniyeden kısa sürede müşterinin el terminaline ulaşır.
- 4t+18sYanıtla
Müşteri HAYIR yanıtını verir. Gelen mesaj saniyeler içinde dolandırıcılık operasyonları kuyruğuna yönlendirilir.
- 5t+19sEylem
Bir saklı yordam (stored procedure), kart yönetim platformu üzerinden kartı otomatik olarak engeller — herhangi bir analist devrine gerek kalmaz.
- 6t+19sDenetim
Her adım — zorluk, yanıt, eylem — imzalı, kurcalamaya karşı dayanıklı bir günlüğe yazılır ve banka SIEM sistemine aktarılır.
Doğrulama yükü (challenge payload)
- Yön
- Çift yönlü SMS
- İletim
- <2s · Tier-1
- Yanıt yönlendirme
- Dolandırıcılık operasyon kuyruğu
- Otomatik engelleme
- Saklı yordam (stored procedure)
- Denetim
- İmzalı · SIEM
- Yedekleme
- Sesli OTP
Müşteri YES yanıtı verirse oturum onaylanır ve serbest bırakılır; yanıt gelmezse sesli OTP yöntemine dönülür ve kart inceleme tamamlanana kadar bekletilir.
Uyumluluk
Banka düzenleyicilerinin gerektirdiği kontroller için tasarlandı.
Hizmet verdiğimiz pazarlardaki SOC 2 platform kontrollerini ve merkez bankası düzenlemelerini karşılamak üzere tasarlanmış şifreleme, denetim, saklama, veri yerelliği ve anahtar yönetimi.
Denetim izisha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283
SOC 2 Tip II kontroller
Erişim incelemeleri, değişiklik yönetimi, durağan ve hareket halindeki verilerin şifrelenmesi ve 7/24 izleme — tamamı SOC 2 Güven Hizmetleri Kriterleri'ne göre belgelenmiştir.
ISO 27001 temel standardı
Platform, barındırma, anahtar yönetimi ve operasyonel uygulama kılavuzları genelinde ISMS kontrolleri uygulanır. Yıllık denetimler gerçekleştirilir.
Merkez bankası uyumlu
Pazara göre CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL ve CBI tüketici koruma, veri yerelliği ve SAR iş akışı gereksinimleri için yapılandırılmıştır.
FAQ
Bankacılık ekiplerinin ilk sorduğu sorular.
AMS Banks nedir?
AMS (Advanced Messaging Solution) Banks, bankacılık ve finans kurumları için özel olarak tasarlanmış kapsamlı bir mesajlaşma merkezidir. Çift yönlü SMS, çok kanallı mesajlaşma, güvenli rotalama, izleme ve bankacılık sistemleri ile veri tabanlarına derin entegrasyon sunar. En başından itibaren bankacılık güvenlik standartları temel alınarak tasarlanmıştır.
Hangi bankacılık kullanım senaryolarını destekliyor?
İşlemsel uyarılar, online bankacılık için OTP, kart dolandırıcılığı uyarıları, alıcı onayları, ekstre bildirimleri, müşteri hizmetleri için iki yönlü SMS, şube uyarıları ve uyumluluk yayınları.
Çoklu veri tabanı entegrasyonu nasıl çalışır?
AMS Banks; çekirdek bankacılık, CRM, kart yönetimi, AML sistemleri ve dolandırıcılık platformları gibi birden fazla bankacılık veri tabanına paralel olarak bağlanır. Doğrudan tablo okumaları yerine saklı yordamlar (stored procedures) tercih edilir. Dayanıklılık için çift veri tabanı hata toleransı (failover) mevcuttur.
Hangi denetim ve uyumluluk özellikleri yerleşik olarak sunuluyor?
Kurcalamaya karşı korumalı denetim izleri — her mesaj; gönderici, alıcı, kanal, içerik özeti (hash), zaman damgası ve onay zincirini içeren bir günlük kaydı oluşturur. Saklama süresi düzenlemelere göre yapılandırılabilir. Banka SIEM veya risk sistemlerine dışa aktarılabilir.
Şifreleme modeli nasıl çalışır?
Çok katmanlı şifreleme. Beklemedeki veriler için dahili veri tabanı AES-256, iletim sırasında TLS 1.3 ve yüksek hassasiyetli içerikler için isteğe bağlı uçtan uca şifreleme. HSM destekli anahtar yönetimi. ISO 27001'in ötesinde, bankalara özel standartları karşılamak üzere tasarlanmıştır.
AMS kurum içi (on-premise) olarak kurulabilir mi?
Evet. AMS; bir bankanın veri yerleşimi ve kontrol gereksinimlerine uyması için yerinde (on-premise), barındırılan (hosted) veya hibrit olarak çalışır. Yerleşik yedekleme ve geri yükleme çerçevesi ile aktif-aktif çoklu saha felaket kurtarma seçeneği, 24/7 NOC desteğiyle mesajlaşmanın kesintisiz devam etmesini sağlar.
Dolandırıcılık vakaları için iki yönlü SMS rotalaması nasıl çalışır?
Şüpheli bir giriş veya kart işlemi, Tier-1 bir rota üzerinden markalı bir EVET / HAYIR SMS'i tetikler. Müşterinin yanıtı saniyeler içinde dolandırıcılık operasyon kuyruğuna düşer ve kart platformundaki bir saklı prosedür aracılığıyla kartı otomatik olarak bloke edebilir — tüm yazışma, imzalı denetim izine (audit trail) kaydedilir.
Müşteriler
MENA genelindeki bankaların güvenini kazanmıştır.
Bölgesel perakende bankalarından, MENA şube ağına sahip küresel tier-1 bankalara kadar. İsimler talep üzerine NDA kapsamında paylaşılabilir.
UB
Öncü BAE bankası
UAE
MR
Büyük bir bölgesel banka
UAE
PG
Pan-Gulf perakende bankası
GCC
KI
Suudi Arabistan İslami bankası
KSA
GR
Körfez perakende bankası
Katar
LR
Levant perakende bankası
Levant
NA
Kuzey Afrika bankası
MENA
EA
Doğu Afrika bankası
Afrika
Operatör sınıfı platform
2003'ten beri mühendislikle inşa edilen altyapı.
Günde 300 milyondan fazla mesaj taşıyan aynı platform, teknoloji yığınınız için yapı taşları olarak sunuluyor.
300M+
Mesaj·gün
99.99%
SLA
23+
Yıl
Yerleşik, barındırılan veya hibrit · 7/24 NOC
AMS'yi bir bankada devreye almış kişilerle görüşün.
BroadNet ekibiyle bir bankacılık bilgilendirme toplantısı planlayın. Mimari inceleme, entegrasyon kapsam belirleme ve birkaç hafta içinde test ortamınızda çalışan bir pilot uygulama.
$ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log
Yerleşik yedekleme ve geri yükleme altyapısıAktif-aktif çoklu saha DR seçeneğiHSM destekli anahtarlar