# Messaging-System für Banken. - Kanonische URL: https://www.broadnet.me/de/platforms/ams-banks - Sprache: de - Zuletzt aktualisiert: 2026-10-01 - Herausgeber: BroadNet (https://www.broadnet.me) - Markdown-Fassung der Seite, aus der ausgelieferten Seite erzeugt. AMS Banks · Fortschrittliche Messaging-Lösung v6 AMS Banks ist ein Messaging-Hub in Bankenqualität – mit bidirektionalem SMS-Verkehr, Omnichannel-Benachrichtigungen, verschlüsselter interner Datenbank und Multi-Datenbank-Integration mit Kernbankensystemen, CRM-Systemen sowie Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrugsprävention. Von Grund auf nach bankenspezifischen Sicherheitsstandards entwickelt – keine generische, für Banken angepasste Plattform. [Sprechen Sie mit dem Bankteam](https://www.broadnet.me/de/contact) [Technische Spezifikation](https://www.broadnet.me/de/contact) Sicherheit auf Bankenniveau AES-256, HSM-gestützte Schlüssel Manipulationssichere Prüfung ![Der BroadNet Schneeleopard, der einen Banktresor bewacht, während versiegelte Nachrichten durch dessen Ringsperren fließen](https://www.broadnet.me/marketing/art/pf-ams-banks.webp) BroadNet · Banking-Nachrichten Banknachrichten 300M+ Nachrichten / Tag 1,000+ Betreiberverbindungen 99.99% SLA Ingenieurteam 300+ Interne Ingenieure entwickeln und betreiben die Messaging-Plattform hinter AMS Banks. NOC-Operationen 24/7 Netzwerkbetrieb überwacht rund um die Uhr jede Route und Nachricht. Globale Büros 17 Lokale Präsenz zur Unterstützung von Banken und Betreibern in den von uns bedienten Märkten. SLA-gesichert 99.99% Die Verfügbarkeit der Plattform ist im Service-Level-Agreement zugesichert. Fähigkeiten ## Sechs Module, mit denen eine Bank tatsächlich arbeitet. Jede einzelne Fähigkeit wird dadurch geprägt, was die Risiko-, Betriebs- und Compliance-Teams in ihre Angebotsanfragen einbringen – und nicht durch eine generische Checkliste. ### Transaktionsbenachrichtigungen Lastschriften, Gutschriften, Überweisungen und Kartenautorisierungen in Echtzeit – werden im Prüfprotokoll erfasst, sobald sie auf dem Mobiltelefon des Kunden eingehen. ### Einmalpasswort für Online-Banking Tier-1-SMS-Routing mit HLR-Vorvalidierung, Wiederholungsregeln und Ausweichkanälen für Login, Empfängerhinzufügung und Überweisungen mit hohem Wert. ### Betrugs- und Kontobenachrichtigungen Zwei-Wege-SMS-Abfragen, Warnungen vor verdächtigen Anmeldeversuchen und Kartenbetrugsalarme. Kundenantworten werden an die zuständige Bearbeitungsstelle weitergeleitet. ### Integration mehrerer Datenbanken Parallele Anbindung an Kernbankensysteme, CRM-Systeme, Kartenverwaltungssysteme sowie AML- und Betrugsbekämpfungsplattformen. Bevorzugt werden gespeicherte Prozeduren mit redundanter Datenbankausfallsicherung. ### Manipulationssichere Prüfung Jede Nachricht erzeugt einen signierten Logeintrag – Absender, Empfänger, Kanal, Inhalts-Hash, Zeitstempel, Genehmigungskette –, der in das SIEM-System der Bank exportiert werden kann. ### Modulbasierte Lizenzierung Funktionen können je nach Bankbereich aktiviert oder deaktiviert werden. Sie zahlen nur für die tatsächlich genutzten Funktionen. Module lassen sich bei Bedarf durch erweiterte Workflows ergänzen. Fähigkeitsmatrix ## Jedes Modul, sein Quellcode und die Art der Überprüfung. AMS wird modulweise lizenziert, sodass eine Bank nur das nutzt, was sie benötigt. Jede Funktion greift auf ein benanntes Quellsystem zu, stellt Daten über einen definierten Kanal bereit und schreibt einen manipulationssicheren Eintrag in den Prüfpfad – die Zeile, die ein Risikomanager bei einer Untersuchung verfolgt. | Modul | Was es sendet | Quellsystem | Kanal | Audit | |---|---|---|---|---| | Transaktionsbenachrichtigungen | Lastschriften, Gutschriften, Überweisungen, Kartenautorisierung | Kernbankensystem · Kartenverwaltung | SMS · Push | Signiert | | OTP für Online-Banking | Codes für Anmeldung, Überweisung und Empfänger | Authentifizierung / IAM | SMS · Sprach-Fallback | Signiert | | Betrugs- und Kontowarnungen | Zwei-Wege-JA/NEIN-Abfragen | Betrugsbekämpfungsplattform | SMS (bidirektional) | Signiert | | Begünstigtenbestätigung | Verifizierung neuer Zahlungsempfänger | Kernbankensystem | SMS | Signiert | | Kontoauszüge und Mitteilungen | Elektronischer Kontoauszug, Fälligkeitsdatum, Zinssatzänderung | CRM · Kontoauszüge | SMS · E-Mail | Signiert | | Compliance-Mitteilungen | Aufsichtsrechtliche und bankweite Mitteilungen | Betriebskonsole | SMS · E-Mail | Vier-Augen-Freigabe | | Integration mehrerer Datenbanken | Paralleles Lesen über gespeicherte Prozeduren | Kernsysteme · CRM · AML · Karten | — | Protokolliert | | Manipulationssicheres Audit | Signierter Logeintrag pro Nachricht | Alle Module | — | SIEM-Export | So funktioniert es ## In der Datenbank verschlüsselt, im Protokoll signiert. AMS liest Bankensysteme über gespeicherte Prozeduren anstatt direkt auf Tabellen zuzugreifen, verwendet eine eigene verschlüsselte interne Datenbank und orchestriert jede Nachricht durch Vorlagen, Genehmigung und Weiterleitung vor der sicheren Zustellung. Die Verschlüsselung erfolgt an jedem Schritt – AES-256 im Ruhezustand mit HSM-gestützten Schlüsseln, TLS 1.3 während der Übertragung – und jede Nachricht endet als signierter, manipulationssicherer Prüfeintrag. 01 · Systeme Bankensysteme - Kernbankwesen - CRM · Kartenverwaltung - Geldwäschebekämpfung · Betrug - AES-256 im Ruhezustand 02 · Integration Integrationsschicht - Gespeicherte Prozeduren - Parallele Steckverbinder - Dual-DB-Failover - TLS 1.3 während der Übertragung 03 · Orchestrierung Nachrichtenmaschine - Vorlagen und Regeln - Zwei-Wege-Logik - Genehmigungsworkflow - Routing-Richtlinie 04 · Zustellung Sichere Zustellung - Tier-1 SMS - Sprache · Drücken - WhatsApp · E-Mail - HLR-Vorvalidierung 05 · Audit Prüfung und Kontrollen - Signierter Protokolleintrag - Inhalts-Hash - SIEM-Export - Aufbewahrung gemäß Verordnung Bankdatenbank → Integration → Orchestrierung → Auslieferung → unterzeichnetes Prüfprotokoll Bank-Workflows ## Was Banken tatsächlich über AMS senden. Muster, die aus Produktionseinsätzen im Privatkunden-, Vermögensverwaltungs- und Firmenkundengeschäft in der MENA-Region abgeleitet wurden. 01 · Karten ### Echtzeit-Benachrichtigungen über Kartentransaktionen Die Daten werden unmittelbar nach Abschluss der Autorisierung aus dem Kartenverwaltungssystem abgerufen – noch bevor der Kunde die Karte wieder in sein Portemonnaie steckt. Individuell gestalteter Absender, konfigurierbare Schwellenwerte, vollständige Protokollierung im SIEM-System. Latenz <2s Kanäle SMS · Push Prüfung Signiert 02 · Autorisierung ### OTP für Anmeldung, Überweisungen und Hinzufügen von Zahlungsempfängern HLR-vorvalidierte SMS über Tier-1-Routen mit Entscheidungslogik im Subsekundenbereich und automatischem Fallback. Einmalcodes, konfigurierbare Gültigkeitsdauer (TTL), Schutz vor Replay-Angriffen und vollständige Zustellungs-Telemetrie. Lieferung HLR + DLR TTL 5 Min. Fallback Sprach-OTP 03 · Risiko ### Zweiseitige Betrugsherausforderung Verdächtige Anmelde- oder Kartentransaktionen lösen eine Ja/Nein-SMS-Abfrage aus. Die Antwort landet innerhalb von Sekunden in der Betrugswarteschlange und kann die Karte über eine gespeicherte Prozedur der Kartenplattform automatisch sperren. Antwort Zwei-Wege Routing Ops-Warteschlange Automatische Blockierung Gespeicherte Prozedur 04 · Einzelhandel ### Mitteilungen, Fälligkeitstermine und behördliche Bekanntmachungen Monatliche elektronische Kontoauszüge, Erinnerungen an Mindestzahlungen, Zinssatzänderungen und bankweite Compliance-Mitteilungen. Mehrsprachige Vorlagen mit Genehmigungsworkflow und Aufbewahrungsfristen gemäß den geltenden Vorschriften. Sprachen AR · EN · FR Genehmigung Vier-Augen Zurückbehaltung 7 Jahre Durchgerechnetes Beispiel ## Eine zweiseitige Betrugsbekämpfung, Sekunde für Sekunde. Ein verdächtiger Login löst eine Ja/Nein-SMS aus. Die Antwort des Kunden sperrt die Karte und schließt den Vorgang in weniger als einer halben Minute ab – jeder Schritt verschlüsselt, koordiniert und protokolliert. 1. 1 t+0s Auslösen Die Betrugsplattform meldet einen verdächtigen Anmeldeversuch von einem neuen Gerät in Riad und eröffnet einen Fall. 2. 2 t+1s Orchestrieren AMS liest den Fall über eine gespeicherte Prozedur und erstellt dann anhand der Betrugsvorlage eine markenspezifische Zwei-Wege-JA/NEIN-Abfrage. 3. 3 t+2s Liefern Die SMS wird über eine HLR-vorvalidierte Tier-1-Route versendet und erreicht das Mobiltelefon des Kunden in weniger als zwei Sekunden. 4. 4 t+18s Antworten Der Kunde antwortet mit NEIN. Die eingehende Nachricht wird innerhalb von Sekunden an die Betrugsbearbeitungswarteschlange weitergeleitet. 5. 5 t+19s Akt Eine gespeicherte Prozedur sperrt die Karte automatisch gegenüber der Kartenverwaltungsplattform – eine Übergabe an einen Analysten ist nicht erforderlich. 6. 6 t+19s Prüfung Jeder einzelne Schritt – Herausforderung, Antwort, Aktion – wird in ein signiertes, manipulationssicheres Protokoll geschrieben und an das SIEM-System der Bank exportiert. Herausforderungsnutzlast **Richtung** Zwei-Wege-SMS **Zustellung** <2s · Tier-1 **Antwortweiterleitung** Warteschlange Betrugsbekämpfung **Automatische Blockierung** Gespeicherte Prozedur **Audit** Signiert · SIEM **Fallback** Sprach-OTP Wenn der Kunde mit JA antwortet, wird die Sitzung bestätigt und freigegeben; bei einer fehlenden Antwort wird auf Sprach-OTP zurückgegriffen und die Karte bis zur Überprüfung gesperrt. Einhaltung ## Entwickelt für die von Bankenaufsichtsbehörden geforderten Kontrollen. Verschlüsselung, Prüfung, Aufbewahrung, Speicherung und Schlüsselverwaltung sind so konzipiert, dass sie die SOC 2-Plattformkontrollen und die Zentralbankvorschriften in den von uns bedienten Märkten erfüllen. Prüfprotokoll sha256:9f3a…2c41 · ts:1747934283 SOC 2 Typ II Kontrollen Zugriffskontrollen, Änderungsmanagement, Verschlüsselung ruhender und übertragener Daten sowie Überwachung rund um die Uhr – alles nachgewiesen anhand der SOC 2 Trust Services Criteria. ISO 27001-Basislinie ISMS-Kontrollen werden plattformweit, im Hosting, im Schlüsselmanagement und in den Betriebshandbüchern angewendet. Jährliche Überwachungsaudits. Zentralbank bereit Konfiguriert für die Anforderungen der CBUAE, SAMA, CBE, CBJ, BdL und CBI hinsichtlich Verbraucherschutz, Datenspeicherung und SAR-Workflow pro Markt. Häufig gestellte Fragen ## Fragen, die Bankteams als erstes stellen. **Was ist AMS Banks?** AMS (Advanced Messaging Solution) Banks ist eine umfassende Messaging-Plattform, die speziell für Banken und Finanzinstitute entwickelt wurde. Sie bietet bidirektionale SMS, Omnichannel-Messaging, sicheres Routing, Monitoring und tiefe Integration in Bankensysteme und Datenbanken. Die Lösung wurde von Grund auf nach höchsten Sicherheitsstandards für Banken konzipiert. **Welche Anwendungsfälle im Bankwesen werden unterstützt?** Transaktionsbenachrichtigungen, OTP für Online-Banking, Kartenbetrugswarnungen, Empfängerbestätigungen, Kontoauszugsbenachrichtigungen, Zwei-Wege-SMS für den Kundenservice, Filialbenachrichtigungen und Compliance-Mitteilungen. **Wie funktioniert die Integration mehrerer Datenbanken?** AMS Banks verbindet sich parallel mit mehreren Bankdatenbanken – Kernbankensystemen, CRM-Systemen, Kartenverwaltungssystemen, AML-Systemen und Betrugsplattformen. Gespeicherte Prozeduren werden direkten Tabellenzugriffen vorgezogen. Ausfallsicherheit wird durch ein Dual-Datenbank-Failover gewährleistet. **Welche Prüf- und Compliance-Funktionen sind integriert?** Manipulationssichere Prüfprotokolle – jede Nachricht erzeugt einen Protokolleintrag mit Absender, Empfänger, Kanal, Inhalts-Hash, Zeitstempel und Genehmigungskette. Aufbewahrungsdauer gemäß gesetzlicher Vorgaben konfigurierbar. Export in Bank-SIEM- oder Risikosysteme möglich. **Wie funktioniert das Verschlüsselungsmodell?** Mehrschichtige Verschlüsselung. Interne Datenbank: AES-256 im Ruhezustand, TLS 1.3 während der Übertragung, optional Ende-zu-Ende-Verschlüsselung für hochsensible Daten. HSM-gestütztes Schlüsselmanagement. Erfüllt bankspezifische Standards, die über ISO 27001 hinausgehen. **Kann AMS lokal eingesetzt werden?** Ja. AMS kann lokal, gehostet oder hybrid betrieben werden, um den Anforderungen einer Bank an Datenspeicherung und -kontrolle gerecht zu werden. Ein integriertes Backup- und Wiederherstellungssystem sowie eine aktive, standortübergreifende Disaster-Recovery-Option gewährleisten die Verfügbarkeit der Nachrichtenübermittlung auch bei Ausfällen, unterstützt durch ein rund um die Uhr besetztes Network Operations Center (NOC). **Wie funktioniert das bidirektionale SMS-Routing bei Betrugsfällen?** Bei verdächtigen Anmeldeversuchen oder Kartentransaktionen wird eine personalisierte Ja/Nein-SMS über eine Tier-1-Verbindung versendet. Die Antwort des Kunden landet innerhalb von Sekunden in der Betrugsbearbeitungswarteschlange und kann die Karte über eine gespeicherte Prozedur der Kartenplattform automatisch sperren – der gesamte Vorgang wird im signierten Prüfprotokoll protokolliert. Kunden ## Von Banken in der MENA-Region geschätzt. Von regionalen Privatkundenbanken bis hin zu globalen Großbanken mit einem Filialnetz in der MENA-Region. Namen sind auf Anfrage unter Geheimhaltungsvereinbarung erhältlich. UB Führende Bank in den VAE VAE MR Große Regionalbank VAE PG Einzelhandelsbank im gesamten Golfraum GCC KI Islamische Bank in Saudi-Arabien Saudi-Arabien GR Golf-Einzelhandelsbank Katar LR Levante Privatkundenbank Levante NA Nordafrikanische Bank MENA EA Ostafrikanische Bank Afrika Passt gut zu [A2P SMS Direkte Betreiberrouten unterhalb von AMS.](https://www.broadnet.me/de/products/a2p-sms) [OTP-Dienst Mehrkanal-OTP mit HLR-Vorvalidierung.](https://www.broadnet.me/de/products/otp) [Omnichannel WhatsApp, RCS, Sprach- und E-Mail-Kommunikation für das Privatkundengeschäft.](https://www.broadnet.me/de/products/omnichannel) [Leistungssystem Echtzeitüberwachung des Banknachrichtenverkehrs.](https://www.broadnet.me/de/platforms/performance-system) ![Der BroadNet Schneeleopard geht an holografischen Netzwerk-Dashboards in einer nächtlichen Stadt vorbei](https://www.broadnet.me/marketing/art/band-platforms.webp) Carrier-Grade-Plattform ## Infrastruktur, entwickelt seit 2003. Dieselbe Plattform, die täglich über 300 Millionen Nachrichten verarbeitet, steht Ihnen als Baustein für Ihre Technologieplattform zur Verfügung. 300M+ Nachr.·Tag 99.99% SLA 23+ Jahre [Sprechen Sie mit dem Vertrieb.](https://www.broadnet.me/de/contact) On-Premise, gehostet oder hybrid · 24/7 NOC ## Sprechen Sie mit Leuten, die AMS in einer Bank implementiert haben. Vereinbaren Sie ein Bankbriefing mit dem BroadNet-Team. Architekturprüfung, Integrationsplanung und ein funktionierender Pilotversuch in Ihrer Testumgebung innerhalb weniger Wochen. [Vereinbaren Sie ein Bankbriefing](https://www.broadnet.me/de/contact) [Technische Spezifikationen anfordern](https://www.broadnet.me/de/contact) $ ssh ops@ams.bank.local · audit tail -f /var/log/ams/audit.log Integriertes Backup- und Wiederherstellungsframework Aktiv-aktive Multi-Site-DR-Option HSM-gestützte Schlüssel